I want to know about...

4

BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 27 de julio de 2021

EDPYME ACCESO CREDITICIO SOCIEDAD ANONIMA
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
AL 30 DE JUNIO DEL 2021
EXPRESADO EN MILES DE SOLES
PUBLICADO EN CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
A CT IV O

PASIVO Y PATRIMONIO NETO
2021
42,109
732
28,289
13,088
876,261
855,142
51,143
55,454
-85,478
55,500
55,500
3,561
3,561
12,400
74
74
9,076
6,965
78,603
1,084,549
42,378
2,579,497
1,389,708

DISPONIBLE
Caja Bancos y Otras Empresas del Sistema Financiero del País Otras Disponibilidades INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos - Provisiones para Créditos CUENTAS POR COBRAR
Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Otros Activos Intangibles IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS
TOTAL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
ESTADO DE RESULTADOS
AL 30 DE JUNIO DEL 2021
EXPRESADO EN MILES DE SOLES

2021
72,078
193
71,885
35,053
34,790
3,867
11,989
18,168
766
263
37,025
28,866
8,159
819
34
785
1,056
1,056

INGRESOS POR INTERESES
Disponible Cartera de Créditos Directos GASTOS POR INTERESES
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligacionesdel Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIÓN DE ACTIVO Y PROVISIONES
Provisión para Créditos Indirectos Provisión para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados Otras provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

59,355
12,592
11,226
6,530
9,292

Contrato de Crédito
17,082

002-1976502-1

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y
OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO
DEL ART. 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
AL 30 DE JUNIO DEL 2021
EXPRESADO EN MILES DE SOLES
APR
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Crédito Método Estándar Total Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Mercado Método estándar Riesgo cambiario Total Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional Método del Indicador Básico Total Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
TOTAL

1,078,141
1,078,141

86,251
86,251

11,796
11,796
11,796

1,180
1,180
1,180

127,001
127,001

12,700
12,700

1,216,939

100,131

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio efectivo Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional
TOTAL
149,205
132,188
1,446
15,571

Total Patrimonio efectivo Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional
13,494
11,955
131
1,408

Total Patrimonio efectivo Nivel 3
Asignado a cubrir riesgo de mercado
-

Total Patrimonio Efectivo
162,699

VI Ratio de Capital Global %

13.37

ANEXO 2
ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS
RESOLUCIÓN S.B.S. Nº 1882-2014
AL 30 DE JUNIO DE 2021
EXPRESADO EN MILES DE SOLES
Monto de los Activos S/. 000 Contraparte del Financiamiento Plazo del Contrato
25,718

Áreas responsables Contabilidad, Riesgos y Finanzas
155,219
181,338
6,536
-19,665
-12,990
1,084,549
42,378
2,579,497
1,389,708

-12,990

Contrato de Crédito
Total
876,558
115,889
332,126
428,543
47,153
1,633
71
1,562
3,987
929,330

PATRIMONIO
Capital Social Capital Adicional Reservas Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO
CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total 7,922
-312
40
-352
7,610
21,025
12,825
7,874
326
731
-14,146
-2,620
27
195
-2,833
-10
-11,526
-7,013
-18,539
5,549
-12,990

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

Concepto 1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos Contrato de Canalización de Recursos - Conversión y/o Adquisición Vehicular Fondo de Apoyo Empresarial a la MYPE
Contrato de Financiamiento Contrato de Mutuo Contrato de Otorgamiento de Mutuo de Dinero
2021
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del País Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Otros IMPUESTOS CORRIENTES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO

141,795

COFIGAS
FAE - MYPE
CMAC HUANCAYO S.A.
CMAC MAYNAS S.A.
CMAC TRUJILLO S.A.
INTERNATIONAL FINANCE
CORPORATION
SOCIETE BELGE
DINVESTISSEMENT POUR LES
PAYS EN DEVELOPPEMENT-BIO S.A.

Deuda que respalda S/. 000

Legislación
Jurisdicción
Indefinido 3 años 5 años 5 años 3 años
59,347
12,383
11,219
6,523
9,285

Peruana Peruana Peruana Peruana Peruana
Perú Perú Perú Perú Perú
0

24,544

Peruana
Perú
0

17,045

Peruana
Perú
140,346

Otros