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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, viernes 23 de julio de 2021

ESTADO DE RESULTADOS
Por el periodo terminado al 30 de Junio del 2021
Expresado en miles de soles
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 30 de Junio de 2021
Expresado en miles de soles TOTAL
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO

ACTIVO
ACTIVO
DISPONIBLE

TOTAL

17,387,456 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO

Caja
3,142,994

Banco Central de Reserva del Perú
12,363,699

65,907,232

Obligaciones a la Vista
27,467,310

Obligaciones por Cuentas de Ahorro
25,607,083

Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del País
148,804

Obligaciones por Cuentas a Plazo
12,753,714

Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior
679,466

Otras Obligaciones
Canje Otras Disponibilidades
79,125

53,652
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANC. Y ORGANIS.
998,841 FINANC. INTERNAC.

1,776,971

Depósitos a la Vista INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA

5,249,723

Depósitos de Ahorro
5,249,723

Depósitos a Plazo
542,729
141,783
1,092,459

7,110,323 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS

Instrumentos Representativos de Capital
23,962

Instrumentos Representativos de Deuda
7,086,361

CARTERA DE CREDITOS

7,319,199

Adeudos y Obligac. con Emp. e Instituciones Financieras del País
526,669

Adeudos y Obligac. con Emp. del Ext. y Organis. Financ. Internacion.

1,942,064

Valores y Títulos
4,850,466

70,028,081
70,432,721 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados
1,322,976

2,114,828
418,584 DERIVADOS DE COBERTURA

Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
20,088

1,961,627
4,899,679 CUENTAS POR PAGAR

- Provisiones para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACION

17,579,582

1,662,604 PROVISIONES

DERIVADOS DE COBERTURA

87,734

955,701

Provisión para créditos contingentes
234,693

Provisión para litigios y demandas CUENTAS POR COBRAR

84,793

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso
28,102

Otros
692,906

23,212
61,581 OTROS PASIVOS

Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS
Bienes Realizables
4,043,654

29,884
20,050
9,834 TOTAL DEL PASIVO

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES

98,925,403

360,869

Subsidiarias
352,855
8,014 PATRIMONIO

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO

984,698

Capital Social
6,758,467

ACTIVO INTANGIBLE

265,365

Reservas
1,896,680

IMPUESTOS CORRIENTES

189,380

Ajustes al Patrimonio
IMPUESTO DIFERIDO

747,640

Resultados Acumulados
OTROS ACTIVOS

4,213,749

TOTAL DEL ACTIVO

Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL PATRIMONIO

108,402,299

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

30,880
306,999
483,870
9,476,896

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

108,402,299

31,346,698 RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

Por el periodo terminado al 30 de Junio del 2021
Expresado en miles de soles TOTAL
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

483,870

Otro Resultado Integral:
Inversiones disponibles para la venta
80,301

Coberturas de Flujo de Efectivo
11,684

Participación en Otro Resultado Integral de subsidiarias, asociadas y negocios conjuntos
215

Impuesto a las ganancias relacionado con los componentes de Otro Resultado Integral
3,502

Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos
88,268

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

395,602

Al 30 de Junio de 2021
Concepto
Plazo del contrato
- Fondo Mi Vivienda
470,238

COFIDE S.A.

Indefinido
67,951

COFIDE S.A.

Hasta 36 meses
II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo de Precio Riesgo Cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
Legislación
Juridicción
470,238
49,738

PERU

PERUANA

PERU

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito VI Ratio de Capital Global %:

Total 005-1974913-1

538,189

519,976

APR
Total 5,744,813
574,481
5,744,813
574,481
80,309,438

6,570,283

Otros V Patrimonio Efectivo
PERUANA

APR
Total 1,531,632
153,163
1,475,631
147,563
56,001
5,600
1,531,632
153,163

III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
Deuda que respalda miles de soles
1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos
- Programa Fondo Apoyo Empresarial FAE

REPORTE N 2 - D
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y
OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO
DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY
GENERAL
Vigente a partir del 01 de julio de 2010
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N
26702
En miles de soles Al 30 de Junio de 2021
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR
Total Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 73,032,993 5,842,639

Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS

Contraparte del financiamiento
Total 1,979,196
10,662
7 16,454
39,110
1,886,316
24,110
2,537
321,907
84,147
237
3,792
172,547
17,316
19,519
121
135,591
47,433
47,433
13,751
1,657,289
764,461
892,828
641,421
118,406
703
522,312
241,834
61
51,296
190,477
1,292,415
446,634
25,878
25,878
15,375
287,973
32,600
155,380
11,934
1,739,049
844,704
424,225
393,318
27,161
101,959
792,386
90,421
17,081
28,715
10,111
457
5,000
21,200
28,069
14,864
701,965
3,686
705,651
221,781
483,870

31,346,698

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL

Monto de los Activos miles de soles
INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Resultado por Operaciones de Cobertura Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financ. y Organismos Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituc. Financ. del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por créditos indirectos Primas al Fondo Seguro de Depósito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVIC. FINANCIEROS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Ganancias Pérdida en Participaciones Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y Adjud. y Otros Deterioro de Inversiones Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Activos Intangibles Provisiones por Litigios y Demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

11,715,591
8,540,206
7,812,562
153,163
574,481
3,175,385
3,175,385
14.59%