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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, lunes 26 de julio de 2021

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 30 de Junio de 2021
Expresado en miles de soles ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sist. Finan. del Pais Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
12,115,279
1,956,320
9,233,864
74,226
512,951
40,385
297,533

INVER. A VAL. RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULT.
Instrumentos de Deuda
3,194,315
3,194,315

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda
7,430,833
4,494
7,426,339

CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos de Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
50,906,593
50,743,184
1,224,208
1,221,069
1,149,586
-3,431,454

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

534,772

CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Serv. y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar
1,352,355
43
1,352,312

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS

44,710,526 INGRESOS POR INTERESES
1,480,031
18,187,326 Disponible 3,880
15,273,608 Fondos Interbancarios 49
10,467,558 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 3,047
782,034 Inversiones Disponibles para la venta 36,130
Cartera de Créditos Directos 1,435,677
Otros Ingresos Financieros 1,248

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SIST. FINANC. Y
GASTOS POR INTERESES
267,213
ORGANISMOS FINANCIEROS
2,644,922 Obligaciones con el Público 83,853
Depósitos a la Vista 2,388,501 Fondos Interbancarios 97
Depósitos de Ahorro 28,812 Dptos. de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Internac.
1,306
Depósitos a Plazo 227,609 Adeudos y Obligaciones Financieras 141,273
Adeudos y Obligaciones del Sist.Financiero del País 7,915
Adeud. y Oblig. con Instit. Financ. del Ext. y Organ. Financ. Internac.
32,305
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
14,206,381
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior 20,901
Adeud. y Obligac. con Empr. e Instituc. Financ. del País 745,123
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras 23,231
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación 56,921
y Organismos Financieros Internacionales 11,264,672 Cuentas por pagar Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior 6
Intereses de Cuentas por Pagar 21,783
Resultado por Operaciones de Cobertura 18,901
Valores y Títulos 2,196,580
MARGEN FINANCIERO BRUTO
1,212,818
DERIVADOS PARA NEGOCIACION
458,954
Provisiones para Créditos Directos 459,621
DERIVADOS PARA COBERTURA
7,317
CUENTAS POR PAGAR
5,555,461 MARGEN FINANCIERO NETO
753,197
PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Provisión para Litigios y Demandas Otros
335,567 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
130,762 Ingresos por Créditos Indirectos 27,895 Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 176,910 Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo de Seguro de Depósito
426,003
47,424
9,015
369,564
154,496
8,966
29,325

OTROS PASIVOS

929,672

116,205

46,138
927
45,211

Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos
PASIVO Y PATRIMONIO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
ESTADO DE RESULTADOS
Al 30 de Junio de 2021
Expresado en miles de soles
1,470,241
1,368,776
101,465

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

288,412

TOTAL DEL PASIVO:

ACTIVO INTANGIBLE

377,755

IMPUESTOS CORRIENTES

289,682

IMPUESTO DIFERIDO

342,341

OTROS ACTIVOS

746,701

PATRIMONIO
Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados acumulados Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL ACTIVO

79,095,417

Gastos Diversos
68,848,800 RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 10,246,617 Inversiones Disponibles para la Venta 8,026,777 Derivados de Negociación 394,463 Ganancia Perdida en Participaciones 1,383,913 UtilidadPerdida en Diferencia de Cambio -233,596 Otros 294,623
380,437 MARGEN OPERACIONAL

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

0

I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR
63,507,233

Total 5,080,579

II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de tasa de interés Riesgo cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
APR
1,407,187
1,385,495
21,692
1,407,187

Total
III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR
4,264,006
4,264,006

Total
MARGEN OPERACIONAL NETO

519,927

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Prov. para Bs. Realiz., Recib. en Pago, Recup. y Adjud. y Otros Deterioro de Activo Fijo Provision para litigios y demandas Otras provisiones RESULTADO DE OPERACION

21,122
747
7,408
14,239
8 -1,282
2 498,805

OTROS INGRESOS Y GASTOS

-3,202

IMPUESTO A LA RENTA

140,718
138,549
2,169
140,718

495,603
-115,166

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

380,437

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Al 30 de Junio de 2021
Expresado en miles de soles
426,401
426,401
5,647,698

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

380,437

Otro Resultado Integral:
Inversiones Disponibles para la Venta Coberturas de flujo de efectivo Participación en Otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Total 8,602,030
8,034,910
140,719
426,401
2,026,228
2,026,228
10,628,258

Otro Resultado Integral del Ejercicio, neto de Impuestos RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

VI Ratio de Capital Global %:

1,233,326
676,398
348,402
290,044
37,952
37,001

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPTO. A LA RENTA

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo
208,622
4,891
25,629
313,302
-19,911
-115,328
39

79,095,417 GASTOS DE ADMINISTRACION
0 Gastos de Personal y Directorio 53,714,243 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CALCULO DE LIMITE GLOBAL
Al 30 de Junio de 2021
Expresado en miles de soles
IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

1,024,704

-145,636
17,925
-58
-127,769
252,668

15.36%

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS AL 30 DE JUNIO DE 2021
Concepto
Monto de Contraparte del los Activos financiamiento S/ 000

1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.N.
537,979
CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.E
26,485
expresado en S/
Total 564,464

Plazo del contrato
Deuda que respalda S/ 000

COFIDE

INDEFINIDO

529,733

PERUANA

PERU

COFIDE

INDEFINIDO

22,572

PERUANA

PERU

Legislación
Jurisdicción
CONTABILIDAD

552,305
002-1974805-1