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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, lunes 26 de abril de 2021

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de Marzo de 2021
Expresado en miles de soles
Al 31 de Marzo de 2021
Expresado en miles de soles
ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sist. Finan. del Pais Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
INVER. A VAL. RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULT.
Instrumentos de Deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos de Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
DERIVADOS PARA NEGOCIACION
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Serv. y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
PASIVO Y PATRIMONIO
13,257,522 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
1,407,723
Obligaciones a la Vista 11,111,763
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 43,171
Obligaciones por Cuentas a Plazo 468,487
Otras Obligaciones 52,952
173,426

46,265,731
18,724,585
15,817,545
10,884,002
839,599

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SIST. FINANC. Y
ORGANISMOS FINANCIEROS
2,776,675
Depósitos a la Vista 2,776,675
Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo 6,149,489
4,563
6,144,926 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeud. y Obligac. con Empr. e Instituc. Financ. del País 48,865,993
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior 48,727,219
y Organismos Financieros Internacionales 1,152,596
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior 1,409,594
Valores y Títulos 1,142,183
-3,565,599
DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS PARA COBERTURA
343,592 CUENTAS POR PAGAR

569,741
274,075
22,330
273,336

11,622,226
746,156
8,691,348
10
2,184,712

1,516,115 PROVISIONES
300
Provisión para Créditos Contingentes 1,515,815
Provisión para Litigios y Demandas Otros
283,218
124,178
29,781
129,259

51,551
1,000
50,551

289,846 TOTAL DEL PASIVO:

66,031,476

ACTIVO INTANGIBLE

380,274 PATRIMONIO
Capital Social 244,137
Capital Adicional Reservas 353,082
Ajustes al Patrimonio Resultados acumulados 367,134
Resultado Neto del Ejercicio
10,062,245
8,026,776
394,463
1,383,913
-177,201
294,623
139,671

76,093,721 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

76,093,721
0 54,780,519

IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Dptos. de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sist.Financiero del País Adeud. y Oblig. con Instit. Financ. del Ext. y Organ. Financ. Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de Cobertura MARGEN FINANCIERO BRUTO

136,717
44,957
28
619
66,017
3,935
16,738
12,265
4,948
28,131
14,244
10,852
596,913
263,334

MARGEN FINANCIERO NETO

333,579

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo de Seguro de Depósito Gastos Diversos
195,891
19,944
4,562
171,385
73,730
4,298
14,689
54,743

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS

455,740

RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Ganancia Perdida en Participaciones UtilidadPerdida en Diferencia de Cambio Otros
70,137
872
18,969
98,577
-18,722
-29,448
-111

MARGEN OPERACIONAL

525,877

GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

314,136
156,647
139,316
18,173
18,697

MARGEN OPERACIONAL NETO

193,044

603,986

1,498,311
1,401,327
96,984

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

IMPUESTOS CORRIENTES

733,630
2,566
19
1,496
18,224
710,795
530

Provisiones para Créditos Directos 286,975
18,735
6,380,864

OTROS PASIVOS
PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos
INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CALCULO DE LIMITE GLOBAL
Al 31 de Marzo de 2021
Expresado en miles de soles
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Prov. para Bs. Realiz., Recib. en Pago, Recup. y Adjud. y Otros Deterioro de Activo Fijo Provision para litigios y demandas
6,444
-3,798
2,810
7,162
9 261

I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR
59,762,151

Total 5,976,215

RESULTADO DE OPERACION

186,600

II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de tasa de interés Riesgo cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
APR
920,091
773,609
146,482
920,091

Total 92,009
77,361
14,648
92,009

OTROS INGRESOS Y GASTOS

2,510

III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR
416,951
416,951

Total 416,951
416,951

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPTO. A LA RENTA

189,110

IMPUESTO A LA RENTA

-49,439

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

139,671

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL

6,485,175

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo
Total 8,584,702
8,075,742
92,009
416,951
2,029,246
2,029,246
10,613,948

VI Ratio de Capital Global %:

Al 31 de Marzo de 2021
Expresado en miles de soles RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
Inversiones Disponibles para la Venta Coberturas de flujo de efectivo Participación en Otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
139,671

Otro Resultado Integral del Ejercicio, neto de Impuestos
-71,374

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

68,297

-81,536
10,238
-76

16.37%

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS AL 31 DE MARZO DE 2021
Monto de los Activos S/ 000

Concepto 1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.N.
CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.E expresado en S/
Total 002-1946615-1

540,349
28,584
568,933

Contraparte del financiamiento
Plazo del contrato
COFIDE
COFIDE

INDEFINIDO
INDEFINIDO

Deuda que respalda S/ 000
529,224
24,071
553,295

Legislación
Jurisdicción
PERUANA
PERUANA

PERU
PERU
CONTABILIDAD