I want to know about...

2

BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 20 de abril de 2021

REPORTE N 2 - D
ESTADO DE RESULTADOS
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO
Al 31 de marzo de 2021
POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO
Expresado en Miles de Soles Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL
IMPORTE
CONCEPTO
IMPORTE
Al 31 de marzo de 2021
200,581
INGRESOS POR INTERESES
Expresado en Miles de Soles 480
Disponible 4,422,736
340 I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Inversiones Disponibles para la Venta 3,913
0 Inversiones a Vencimiento APR
Total 199,761
Cartera de Créditos Directos 469,470
Método Estándar 4,694,700
1,316,946
0 Otros Ingresos Financieros Total Requerimiento Patrimonio 45,732
GASTOS POR INTERESES
Efectivo Riesgo de Crédito 4,694,700 469,470
2,960,076
34,882
Obligaciones con el Público II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
141,802
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y APR
Total 200
Organismos Financieros Internacionales Método Estándar 1,049
10,493
10,650
Adeudos y Obligaciones Financieras Riesgo de Tasa de Interés 890
8,902
7,764
Adeudos y Obligac. del Sistema Financiero del País Riesgo Cambiario 159
1,591
Adeudos y Obligac. con Instituciones Financieras 34,661
Total Requerimiento de Patrimonio 1,711
del Exterior y Organismos Financieros Internac.
2,373
Efectivo Riesgo de Mercado 10,493
1,049
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y 32,288
174
Obligaciones Financieras III
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
1,001
Cuentas por pagar 609,818
APR
Total 154,849
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Método del Indicador Básico 934,017
93,402
-37,305
- Provisiones para Créditos Directos 538,706
Total Requerimiento Patrimonio 117,544
MARGEN FINANCIERO NETO
Efectivo por Riesgo Operacional 934,017
93,402
12,492
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
150
Ingresos por Créditos Indirectos 71,112
IV
Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
563,921
0 Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 443,435
12,342
Ingresos Diversos 543
Total V Patrimonio Efectivo 10,121
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
232
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
652,703
7 Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Asignado a cubrir riesgo de crédito 543,382
5,323
Prima al Fondo de Seguro de Depósito 310
Asignado a cubrir riesgo de mercado 1,214
4,791
Gastos Diversos Asignado a cubrir riesgo operacional 108,107
0 MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
188,284
31,882
119,915
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Asignado a cubrir riesgo de crédito 156,748
5,543,074
523
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Asignado a cubrir riesgo de mercado 350
0 Ganancia Pérdidas en Participaciones Asignado a cubrir riesgo operacional 31,185
IMPORTE
220
Utilidad - Pérdida en Diferencia de Cambio Total Patrimonio Efectivo 840,987
303
Otros 120,438
MARGEN OPERACIONAL
VI Ratio de Capital Global %:
14.91%
568,992
113,082
GASTOS
DE
ADMINISTRACIÓN
77,322
CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON
87,740
Gastos de Personal y Directorio -86
GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA
24,149
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 12,002
Resolución SBS Nº 1027-2001 Expresado en Miles de Soles 1,193
Impuestos y Contribuciones 4,007
DEPRECIACIONES
Y AMORTIZACIONES
PLAZO DE LEGIS. Y
3,115
3,349 CONTRATO MONTO CONTRAPARTE CONTRATO JURISDIC.
MARGEN OPERACIONAL NETO
379
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
COFIDE
399,180
Adeudado Indefinido Perú 215
Provisiones para Créditos Indirectos 661,345
ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
-2
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Al 31 de marzo de 2021 Expresado en Miles de Soles Provisiones para Bienes Realizable, Recibidos en CONCEPTO
303
Pago, Recuperados y Adjudicados y otros 6,204,420
-137 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Provisiones para Litigios y Demandas 3,115
9,123
3,728 Otro Resultado Integral:
RESULTADO DE OPERACIÓN
837 Inversiones disponibles para la venta Otros Ingresos y Egresos -207
3,775,200
4,565 Otros ajustes RESULT. DEL EJERC. ANTES DE IMP. A LA RENTA
5,883,039
-1,450 Otro Result. Integral del ejerc., neto de impuestos IMPUESTO A LA RENTA
-207
12,719
3,115 RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO
2,908
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
GERENCIA MANCOMUNADA
Línea de atención al cliente: 0800-10064
Sede Principal: Calle Real N 341 - 343 Huancayo
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 31 de marzo de 2021
Expresado en Miles de Soles PASIVO
ACTIVO
IMPORTE
DISPONIBLE
871,551 OBLIGACIONES CON EL
Caja 138,268 PÚBLICO
478,052 Obligaciones a la Vista Banco Cent. de Res. del Perú Bancos y otras empresas Obligaciones por Cuentas de 252,781 Ahorro del sistema fin. del país 410 Obligaciones por Cuentas a Canje 2,040 Plazo Otras disponibilidades INVERSIONES DISPONIBLES
Otras Obligaciones 343,385 DEPÓSITOS DE EMPRESAS
PARA LA VENTA
930 DEL SISTEMA FINANCIERO
Inst. Represent. de capital 342,455 Y ORGANISMOS FINANCIEROS
Inst. Represent. de Deuda INVERSIONES A VENCIMIENTO
0 INTERNACIONALES
CARTERA DE CRÉDITOS
4,811,358 Depósitos de Ahorro Cartera de Créditos Vigentes 4,902,253 Depósitos a Plazo Cartera de Créditos Refinanc.
76,125 ADEUDOS Y OBLIGACIONES
Cartera de Créditos Vencidos 97,609 FINANCIERAS
Cartera de Créditos en 69,433 Adeudos y Oblig. con Emp. e Cobranza Judicial Inst. Financieras del país - Provisiones para Créditos -334,064 Adeudos y Oblig. con Emp. del CUENTAS POR COBRAR
22,513 Exterior y Organismos Fin. Int.
Cuentas por Cobrar por CUENTAS POR PAGAR
165 PROVISIONES
Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso neto Provisión para Créditos Otras Cuentas por Cobrar neto 22,348 Contingentes BIENES REALIZ. RECIBIDOS
Prov. para litigio y demandas EN PAGO, ADJUDICADOS
1,262 IMPUESTOS CORRIENTES
Bienes Realizables 0 OTROS PASIVOS
Bienes Recibidos en Pago y TOTAL DEL PASIVO
Adjudicados 1,262
PARTICIPACIONES
3,979 PATRIMONIO
Asociadas y participaciones 0 Capital social en negocios conjuntos 3,979 Reservas Otras INMUEBLES, MOBILIARIO
Ajustes al Patrimonio 55,895 Resultados Acumulados Y EQUIPO NETO
4,841 Resultado Neto ACTIVO INTANGIBLE
29,822 del Ejercicio IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO A LA RENTA
39,709 TOTAL DEL PATRIMONIO
DIFERIDO
20,105
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL PASIVO
6,204,420 Y PATRIMONIO
TOTAL DEL ACTIVO
Conting. deudoras 9,123 Contingentes acreedoras Cuentas de orden deudoras 3,775,200 Contra Cuenta de Cuentas de orden deudoras Contracuenta de Cuentas de orden acreedoras 5,883,039 Cuentas de orden acreedoras Fideicomisos y com. de conf.
12,719 Fideicomisos y com. de conf.

www.cajahuancayo.com.pe
002-1944794-1

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
al 31 de Diciembre 2020
Expresado en miles de soles ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Ot.Emp.Sist.Financ.País Otras disponibilidades INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Provisiones para Creditos CUENTAS POR COBRAR
BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS Y FUERA DE USO Neto INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO Neto INTANGIBLES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS

60,682
3,392
38,395
18,895
196,818
791,904
869,153
19,113
41,298
137,660
12,005

TOTAL DEL ACTIVO

1,117,024

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

ESTADO DE RESULTADOS
Por el periodo terminado al 31 de Diciembre del 2020
Expresado en miles de soles
457
3,353
29,019
20,188
2,598

847,365

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
ADEUDOS Y OBLIG. FINANCIERAS
CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
IMPUESTO CORRIENTE
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO

534,728
276,282
45,535
806
7,233
864,584

PATRIMONIO
Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al patrimonio Resultados Acumulados Resultado neto del ejercicio TOTAL DEL PATRIMONIO

216,312
26,454
482
7,076
2,116
252,440

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CONTRA CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

1,117,024
847,365

REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGO DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DE LÍMITE GLOBAL
al 31 de Diciembre del 2020 Expresado en miles de soles I Requerimiento de patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrimonio II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de mercado Método Estandar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo Cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estandar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR
1,089,514

IV Requerimiento de Patrimonio EfectivoTotal:

1,272,145

4,382
3,894
487
4,382
178,249
178,249

Total 242,525
224,262
438
17,825
13,819
13,819

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
Asignado a cubrir riesgo de mercado Total Patrimonio Efectivo
256,344

VI Ratio de Capital Global %:

20.15%

INGRESOS FINANCIEROS
Disponible Cartera de Créditos directos Inversiones disponibles para la venta GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Intereses por Adeudos y Obligaciones MARGEN FINANCIERO BRUTO
PROVISIONES PARA CREDITOS DIRECTOS
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
MARGEN FINANCIERO NETO
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Ganáncias Pérdida en participaciones Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios recibidos de terceros Impuestos y contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMP RENTA
IMPUESTOS A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

330,139
780
328,722
637
46,036
32,738
13,298
284,103
179,272
104,831
27,114
1,301
130,644
17,366
17,664
298
113,278
105,759
70,872
33,922
965
1,826
5,693
1,385
7,078
2,990
4,088
1,972
2,116

ESTADO DE RESULTADO Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
al 31 de Diciembre del 2020
Expresado en miles de soles RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

2,116
456

Otro Resultado integral RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

2,572

DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD
012-1945043-1