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BOLETIN OFICIAL

Lima, lunes 5 de abril de 2021 I EL PERUANO

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 31 de diciembre de 2020 y 2019
Expresado en miles de Soles ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sistema Financiero del País Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de Deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda INVERSIONES A VENCIMIENTO
CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial menos Provisiones para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Otros Activos Intangibles IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

TOTAL
2020
17,698,659
2,138,721
14,102,283
14,023
813,354
13,661
616,617
18,105
190,331
190,331
6,068,687
4,176
6,064,511
2,692,166
39,003,339
40,178,806
277,293
979,468
424,301
2,856,529
237,730
126,894
209,976
885
209,091
17,009
1,139
15,870
88,432
17,975
70,457
381,142
444,563
444,563
135,865
358,910
152,243
67,824,051

TOTAL
2019
9,776,507
1,876,450
5,864,723
8,303
761,266
4,576
1,270,341
85,006
4,788
4,788
3,362,741
1,789
3,360,952
2,191,854
34,739,232
35,232,533
239,746
600,880
340,079
1,674,006
212,654
12,877
700,937
817
700,120
23,375
7,408
15,967
96,121
23,682
72,439
408,218
409,637
409,637
164,348
114,818
52,303,113

PASIVO Y PATRIMONIO
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones FONDOS INTERBANCARIOS
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES
Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo ADEUDADOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del País Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Valores y Títulos DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Provisión para Litigios y Demandas Otros IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

VICEPRESIDENCIA DE FINANZAS

TOTAL
2019
34,080,052
9,533,097
11,351,153
12,445,142
750,660
169,138
1,529,938

1,201,110
16,742
87,755
15,858,001
7,775,776
292,619
127,318
1,163,443
6,498,845
269,632
536,681
146,082
104,139
14,833
27,110
205,073
61,640,646
6,183,405
4,723,363
33,910
1,019,451
209,618
264,883
67,824,051
27,422,388

1,153,813
19,087
357,038
9,477,876
1,937,018
290,840
299,674
1,134,718
5,815,626
203,609
12,062
513,418
122,994
83,484
15,114
24,396
7,298
157,737
46,274,122
6,028,991
3,937,453
33,910
898,542
17,814
1,209,092
52,303,113
32,803,148

ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES
Por los años terminados el 31 de diciembre de 2020 y 2019
Expresado en miles de Soles
ESTADO DE RESULTADOS
Por los años terminados el 31 de diciembre de 2020 y 2019
Expresado en miles de Soles TOTAL
2020
INGRESOS POR INTERESES
3,865,088
Disponible 26,444
Fondos Interbancarios 950
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 492
Inversiones Disponibles para la Venta 121,455
Inversiones a Vencimiento 116,338
Cartera de Créditos Directos 3,597,485
Otros Ingresos Financieros 1,924
GASTOS POR INTERESES
983,877
Obligaciones con el Público 478,778
Fondos Interbancarios 695
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales 1,346
Adeudos y Obligaciones Financieras 498,411
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 65,038
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País 90,166
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ. Financ. Internac.
16,709
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación 326,498
Cuentas por pagar 691
Otros Gastos Financieros 3,956
MARGEN FINANCIERO BRUTO
2,881,211
Provisiones para Créditos Directos 1,995,732
MARGEN FINANCERO NETO
885,479
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
838,244
Ingresos por Créditos Indirectos 52,680
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 4,280
Ingresos Diversos 781,284
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
335,727
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo Seguro de Depósito 56,177
Gastos Diversos 279,550
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1,387,996
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
407,502
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 2,615
Inversiones Disponibles para la Venta 99,431
Derivados de Negociación 40,749
Ganancia Pérdida en Participaciones 14,996
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio 318,746
Otros 12,463
MARGEN OPERACIONAL
1,795,498
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
1,310,451
Gastos de Personal y Directorio 591,554
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 691,622
Impuestos y Contribuciones 27,275
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
180,991
MARGEN OPERACIONAL NETO
304,056
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
7,288
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 2,373
Provisión para Litigios y Demandas 864
Otras Provisiones 4,051
RESULTADO DE OPERACIÓN
296,768
OTROS INGRESOS Y GASTOS
459
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
296,309
IMPUESTO A LA RENTA
31,426
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
264,883

TOTAL
2020
43,290,599
11,211,526
17,820,441
13,430,571
828,061
28,971
1,305,607

TOTAL
2019
4,094,799
103,999
3,492
1,055
101,942
93,454
3,788,038
2,819
1,231,025
663,663
3,549
923
556,664
55,622
91,395
13,932
395,715
2,289
3,937
2,863,774
911,323
1,952,451
1,032,802
56,323
5,417
971,062
332,831
100
45,199
287,532
2,652,422
529,221
1,622
156,929
64,614
34,303
196,263
75,490
3,181,643
1,405,893
656,822
723,048
26,023
163,620
1,612,130
6,324
2,567
83
3,674
1,605,806
10,899
1,616,705
395,189
1,221,516

TOTAL
2020
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otros Resultados Integrales:
Pérdida ganancia neta en inversiones disponibles para la venta Movimiento neto de coberturas de flujo de efectivo Participación en subsidiarias y asociadas Impuesto a la renta Otros Resultados Integrales del Ejercicio, Neto de Impuesto a la Renta TOTAL RESULTADOS INTEGRALES DEL EJERCICIO, NETO DE IMPUESTO A LA RENTA

TOTAL
2019

264,883 1,221,516
203,135 10,189
12,064 44,244
698
733
37,450
191,804 17,681
456,687 1,203,835

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE
GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE
LA LEY GENERAL
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
Expresado en miles de Soles Al 31 de diciembre de 2020
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Método Estándar Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR1
46,581,080,785
46,581,080,785

Total 4,658,108,078
4,658,108,078

APR2
1,414,243,811
1,328,784,881
85,458,930
1,414,243,811

Total 141,424,381
132,878,488
8,545,893
141,424,381

APR3
3,456,491,269
3,456,491,269

Total 345,649,127
345,649,127

II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo Cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

5,145,181,586

V Patrimonio Efectivo Total 5,930,657,000
5,369,225,715
163,014,557
398,416,728
2,811,468,731
2,545,318,370
77,278,171
188,872,190
8,742,125,731

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo VI Ratio de Capital Global %:

Concepto Financiamientos recibidos con garantía de cartera de crédito
16.99

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS
En Soles Monto de los Contraparte del Plazo del Deuda que Legislación Jurisdicción Otros Activos S/ 000 financiamiento contrato respalda S/ 000
1,571,257,618

COFIDE

Indefinido
1,571,257,618

Peruana
Perú
-

005-1940148-1