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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 2 de noviembre de 2021

002-2006667-1

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 30 DE SETIEMBRE 2021 Expresados en Miles de Soles
ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras empresas del Sistema Financiero del País Bancos y otras instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de Deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisión para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar PARTICIPACIONES
Asociadas INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
INTANGIBLES
Otros activos intangibles IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO NETO
3,289,794
13,991
2,952,274
19,516
303,828
122
63
20,001
28,417
28,417
792,637
800
791,837
5,214,712
5,252,840
27,272
40,084
21,494
-126,978
500,860
104
23,520
11,561
11,959
180
180
9,785
13,271
13,271
25,998
36,754
257,876
10,213,909

6,584,547
1,801,763
240,204
4,113,376
429,204

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
41,378

FONDOS INTERBANCARIOS

233,990

DEPÓSITOS DE EMPR. SISTEMA FINAN. Y ORG. FINAN. INTERNAC.

9,775
224,215

Depósitos a la Vista Depósitos a Plazo ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Oblig. con Empresas e Inst. Financieras del País Adeudos y Oblig. con Empresas del Exterior y Org. Finan. Internacionales Valores y títulos DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

1,926
427,504

CUENTAS POR PAGAR

35,697

PROVISIONES

28,920
6,777

Provisión para Créditos Contingentes Otros
197,551

OTROS PASIVOS

9,229,106

TOTAL DEL PASIVO

984,803

PATRIMONIO

649,285
231,954
-7,538
111,102

Capital Social Reservas Ajustes al Patrimonio Resultado Neto del Periodo
10,213,909

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

2,242,196

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL

Expresados en Miles de Soles
Expresados en Miles de Soles
Del 01 de Enero al 30 de Setiembre de 2021

Del 01 de Enero al 30 de Setiembre de 2021

INGRESOS FINANCIEROS
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Cartera de Créditos Directos Cuentas por Cobrar Otros Ingresos Financieros GASTOS FINANCIEROS
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Dep. de Empresas Sist. Financiero y Org. Financieros Intl.
Adeudados y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Inst. Finan. Exterior y Org. Financ. Intl.
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por operaciones de Cobertura MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos Diversos
212,288
3,208
41
1,501
3,556
203,856
17
109
48,445
18,712
597
556
1,047
14,174
9,588
2,873
898

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo de Seguro de Depósitos Gastos Diversos
163,843
26,742
137,101
66,915
25,539
41,376
10,939
6,060
181
4,698

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GTOS. POR SERV. FINANC.

193,077

RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Derivados de Negociación Utilidad - Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
17,520
1,265,045
220,603
203,345

DERIVADOS DE COBERTURA

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

ESTADO DE RESULTADOS

1,503,168

RESULTADO NETO DEL PERIODO
Otro Resultado Integral:
Inversiones disponibles para la venta Coberturas de flujo de efectivo
111,102

Otro Resultado Integral del periodo, neto de impuestos RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL PERIODO

-7,931
103,171

REPORTE N 2 - D
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO
Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER
PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA
DE LA LEY GENERAL VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009
Art. 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
En Miles de Soles Al 30 de Setiembre del 2021

I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrim. Efectivo por Riesgo de Crédito
250,091
87,557
53,296
31,100
3,161
7,461
155,073
-4,192
-4,232
40

RESULTADO DE OPERACIÓN

159,265

OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL PERIODO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA

46
159,311

IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL PERIODO

-48,209
111,102

APR1

Total
7,825,326

626,026

APR2

Total
II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo Cambiario Total Requerimiento de Patrim. Efectivo por Riesgo de Mercado
155,226

15,522

116,682

11,668

38,544

3,854

155,226

15,522

III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:

57,014
-735
223,315
-165,506
-60

-8,851
920

APR3

Total
Método del Indicador Básico
476,280

47,628

Total Requerimiento de Patrim. Efectivo por Riesgo Operacional
476,280

47,628

APR1+2+3
IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

8,456,832

Total 689,176

V Patrimonio Efectivo
Total Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional
907,710
844,559
15,523
47,628

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito
421,117
421,117

Total Patrimonio Efectivo VI Ratio de Capital Global
Gerencia de Contabilidad Banco Santander Perú S.A.

1,328,827
15.71%

Av. Rivera Navarrete N 475 Piso 14 - San Isidro R.U.C. 20516711559