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BOLETIN OFICIAL

Lima, lunes 5 de agosto de 2019 I EL PERUANO

Banco Falabella Perú S.A.
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 30 de junio de 2019 y 31 de diciembre de 2018
En miles de Soles
Al 30 de junio de los años 2019 y de 2018
En miles de Soles
PASIVO

ACTIVO
2019

2018

DISPONIBLE

420,639

413,707

Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del país Bancos y otras instituciones del exterior Canje Otras disponibilidades
127,716
213,837

138,368
222,223

45,016
8,742
25,328

45,659
7,457
0 0

0

7,001

FONDOS INTERBANCARIOS

2019
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
2,609,505
2,479
496,806
2,109,301
919

FONDOS INTERBANCARIOS
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA
FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES

29,207

30,006

200,823

61,440

200,823

61,440

78,220

30,773

60,792

0

0

0

327,660

264,630

Depósitos a Plazo
327,660

264,630

CARTERA DE CRÉDITOS

2,844,908

2,885,397

Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
2,902,950
80,277
89,504
3,895
-231,718

2,936,964
85,972
86,690
4,137
-228,366

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del país Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior Valores y Títulos
200,381

191,856

37,135
163,246

22,685
169,171

PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y participaciones en negocios conjuntos Otras
33,492
19,833

32,895
18,565

13,659

14,330
0

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO

76,916

83,151

128,000

125,136

0

1,109

12,274

16,099

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos representativos de deuda
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA
PLUSVALÍA
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO
OTROS ACTIVOS

10,377

4,036,040

1,975
28,798

402,728
149,363
106
1,946
147,311

416,384
119,845
114
1,751
117,980

0
17,467
3,251,729

0
12,338
3,280,291

522,270
172,892
60,656
47,216
-116

522,270
166,152
0 67,396
-69

802,918

755,749

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

4,054,647

4,036,040

5,434,487

5,790,037

CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Provisión para litigio y demandas Otros IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital social Reservas Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio Ajustes al Patrimonio TOTAL DEL PATRIMONIO

15,059

4,054,647

TOTAL DEL ACTIVO

1,697
15,731

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso neto Otras Cuentas por Cobrar neto
2019

2018

2,373,921
5,462
457,021
1,910,830
608

Disponible Fondos Interbancarios Inversiones disponibles para la venta Cartera de créditos directos TOTAL INGRESOS POR INTERESES
GASTOS POR INTERESES

2,457
193
3,462
444,452
450,564

1,217
220
7,221
445,500
454,158

Obligaciones con el público Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales Adeudos y Obligaciones Financieras
-45,912
-573

-54,997
-1,445

-1,422
-1,739

-663
-1,810

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del país Comisiones y otros cargos por adeudos y Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Intereses de cuentas por pagar TOTAL GASTOS POR INTERESES
MARGEN FINANCIERO BRUTO

-614

-65

-392

-248

-733
-35,715
-85,361
365,203
-130,049

-1,497
-31,086
-90,001
364,157
-158,134

235,154
135,965
0 135,965

206,023
132,608
12
132,596

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

-31,614

-26,837

Prima al fondo de seguro de depósito Gastos Diversos
-4,053
-27,561

-4,094
-22,743

339,505
8,232
3,553
4,693
-14
347,737
-275,185

311,794
13,965
3,742
4,263
5,960
325,759
-266,763

-90,984
-179,132
-5,069
-20,417
52,135

-89,783
-172,317
-4,663
-15,605
43,391

8
917
-342

45
-6,714
515

52,718
15,156

37,237
8,435

67,874
-20,658
47,216
0.090
0.090

45,672
-14,701
30,971
0.059
0.059

522,270

522,270

- Provisiones para créditos directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por créditos indirectos Ingresos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR
SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Ganancias pérdidas en participaciones Utilidad - pérdida en diferencia de cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL
LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN
TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009

Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
En miles de Soles Al 30 de junio de 2019

2018

INGRESOS POR INTERESES

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para créditos indirectos Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar Provisiones para litigios y demandas RESULTADO DE OPERACIÓN
Otros ingresos y egresos RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Utilidad pérdida básica por acción Utilidad pérdida diluida por acción Promedio ponderado del número de acciones en circulación, ajustado por división de acciones
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR
3,544,086

TOTAL
354,409

APR2
27,546
9,478
18,068
27,546

TOTAL4
2,755
948
1,807
2,755

Banco Falabella Perú S.A.
Estado de Resultados Integrales Al 30 de junio de los años 2019 y de 2018
En miles de Soles
II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo Cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
2019

III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
APR3
Método del Indicador Básico Método Estándar Alternativo Métodos Avanzados Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

TOTAL4

-

-

986,036

89,291

-

-

986,036

89,291

4,557,669

2018

Ganancia Pérdida Neta del Ejercicio Otro Resultado Integral:
Ganancia pérdida neta en inversiones disponibles para la venta y participación patrimonial en asociada
47,216

30,971

-48

-1,116

Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos Resultado integral total del ejercicio
-48
47,168

-1,116
29,855

446,454

V Patrimonio Efectivo TOTAL
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo
676,352
584,307
2,755
89,291
34,549
34,549
710,901

VI Ratio de Capital Global %:

Conforme Al Art. 5 de la Resolución SBS No. 1027-2001
Monto de cartera en Soles
15.92%

Contraparte
Plazo del Contrato
Monto de Cartera Cedida en Garantía
COFIDE

Indefinido
1,317,953

Legislación Jurisdicción Peruana
ELABORADO POR EL ÁREA DE
CONTABILIDAD DE BANCO FALABELLA

002-1793571-1

Perú