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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 26 de octubre de 2021

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 30 de Setiembre de 2021
Expresado en miles de soles ACTIVO

ESTADO DE RESULTADOS
Al 30 de Setiembre de 2021
Expresado en miles de soles
PASIVO Y PATRIMONIO
11,983,028 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

DISPONIBLE

45,402,457

INGRESOS POR INTERESES

2,258,967

Caja
1,841,815

Obligaciones a la Vista
18,131,106

Disponible
Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sist. Finan. del Pais Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
8,900,497
45,122
657,437
29,764
508,393

Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
16,681,420
9,798,318
791,613

Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros
FONDOS INTERBANCARIOS

80,002 DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SIST. FINANC. Y
ORGANISMOS FINANCIEROS
1,781,706 Depósitos a la Vista 1,781,706 Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo 4,661,519
4,551
4,656,968 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeud. y Obligac. con Empr. e Instituc. Financ. del País 53,917,786 Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior 53,523,784
y Organismos Financieros Internacionales 1,458,590 Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior 1,119,817 Valores y Títulos 1,196,617
-3,381,022
DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS PARA COBERTURA
850,397 CUENTAS POR PAGAR

INVER. A VAL. RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULT.
Instrumentos de Deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos de Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACION
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Serv. y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar
478,578
286,110
25,208
167,260
14,460,989
735,363
11,497,471
2 2,228,153
676,655
2,024
5,376,480

1,223,247 PROVISIONES
291 Provisión para Créditos Contingentes 1,222,956 Provisión para Litigios y Demandas Otros
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS

378,311
152,753
28,593
196,965

44,813
1,031
43,782

Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
OTROS PASIVOS
PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

286,535 TOTAL DEL PASIVO:

67,120,493

ACTIVO INTANGIBLE

379,962 PATRIMONIO
Capital Social 325,842 Capital Adicional Reservas 347,222 Ajustes al Patrimonio Resultados acumulados 201,993 Resultado Neto del Ejercicio
10,434,027
8,026,777
394,463
1,383,913
-386,720
294,623
720,971

IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

71
7,880
53,573
2,191,293
1,974

GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Dptos. de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sist.Financiero del País Adeud. y Oblig. con Instit. Financ. del Ext. y Organ. Financ. Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de Cobertura MARGEN FINANCIERO BRUTO

373,210
126,755
339
1,552
193,590
11,938
49,307
29,380
17,208
85,757
28,138
22,836
1,885,757

Provisiones para Créditos Directos
585,052

MARGEN FINANCIERO NETO

1,300,705

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo de Seguro de Depósito Gastos Diversos
660,946
71,681
13,570
575,695
264,248
13,459
45,112
205,677

344,999

1,470,468
1,360,513
109,955

IMPUESTOS CORRIENTES

4,176

77,554,520 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

77,554,520
0 45,775,868

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES
0

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CALCULO DE LIMITE GLOBAL
Al 30 de Setiembre de 2021
Expresado en miles de soles I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR

II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de tasa de interés Riesgo cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
APR

III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR

Total 68,070,739

5,445,659
Total
1,333,960
1,294,682
39,278
1,333,960

133,396
129,468
3,928
133,396
Total
4,356,183
4,356,183

435,618
435,618

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS

1,697,403

RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Ganancia Perdida en Participaciones UtilidadPerdida en Diferencia de Cambio Otros
356,825
-19,105
26,122
752,835
33,937
-437,068
104

MARGEN OPERACIONAL

2,054,228

GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

1,047,971
545,023
446,752
56,196
55,485

MARGEN OPERACIONAL NETO

950,772

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Prov. para Bs. Realiz., Recib. en Pago, Recup. y Adjud. y Otros Deterioro de Activo Fijo Provision para litigios y demandas Otras provisiones RESULTADO DE OPERACION

50,830
17,308
11,630
22,226
9 -345
2 899,942

OTROS INGRESOS Y GASTOS

904,104

IMPUESTO A LA RENTA

-183,133

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

720,971

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Al 30 de Setiembre de 2021
Expresado en miles de soles
6,014,673

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo
Total 8,605,637
8,036,623
133,396
435,618
2,197,083
2,197,083
10,802,720

VI Ratio de Capital Global %:

14.65%

4,162

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPTO. A LA RENTA

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
Inversiones Disponibles para la Venta Coberturas de flujo de efectivo Participación en Otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
-301,969
21,417

720,971

Otro Resultado Integral del Ejercicio, neto de Impuestos
-280,893

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

440,078

-341

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS AL 30 DE SETIEMBRE DE 2021
Concepto 1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.N.
CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.E expresado en S/
Total
002-2002811-1

Monto de los Activos S/ 000

Contraparte del financiamiento
Plazo del contrato
Deuda que respalda S/ 000

526,929
25,827
552,756

COFIDE
COFIDE

INDEFINIDO
INDEFINIDO

520,524
22,109
542,633

Legislación
Jurisdicción
PERUANA
PERUANA

PERU
PERU

CONTABILIDAD