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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, lunes 26 de octubre de 2020

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 30 de Setiembre de 2020
Expresado en miles de soles ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sist. Finan. del Pais Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
18,259,128
1,351,418
14,444,347
33,015
760,690
54,430
1,615,228

FONDOS INTERBANCARIOS

150,001

INVER. A VAL. RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULT.
Instrumentos de Deuda
1,414,386
1,414,386

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda
6,198,122
4,523
6,193,599

CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos de Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
48,183,355
48,696,051
697,123
1,124,057
1,138,071
-3,471,947

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

274,898

CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Serv. y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar
1,119,526
121
1,119,405

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
60,982
683
60,299

Al 30 de Setiembre de 2020
Expresado en miles de soles
PASIVO Y PATRIMONIO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
47,374,736
20,375,234
13,635,328
12,764,489
599,685

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SIST. FINANC. Y
ORGANISMOS FINANCIEROS
Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo
635,510
170,061
24,949
440,500

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeud. y Obligac. con Empr. e Instituc. Financ. del País Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior Valores y Títulos
11,674,552
787,046
8,762,082
3 2,125,421

DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS PARA COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR

233,750
36,209
8,010,239

PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Provisión para Litigios y Demandas Otros
342,157
115,380
32,090
194,687

IMPUESTOS CORRIENTES

38,239

OTROS PASIVOS
PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Dptos. de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sist.Financiero del País Adeud. y Oblig. con Instit. Financ. del Ext. y Organ. Financ. Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de Cobertura MARGEN FINANCIERO BRUTO

720,569
361,866
2,257
3,330
253,157
15,087
119,600
21,491
15,401
81,578
88,726
11,233
2,196,994

Provisiones para Créditos Directos
1,267,561

MARGEN FINANCIERO NETO

929,433

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo de Seguro de Depósito Gastos Diversos
525,872
54,718
14,983
456,171
193,056
11,129
37,488
144,439

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

305,846

TOTAL DEL PASIVO:

68,822,472

ACTIVO INTANGIBLE

382,000

IMPUESTO DIFERIDO

477,400

OTROS ACTIVOS

475,559

PATRIMONIO
Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados acumulados Resultado Neto del Ejercicio
10,284,441
7,840,352
394,463
1,357,281
67,211
241,358
383,776

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

79,106,913
0 53,260,869

79,106,913

2,917,563
22,334
401
9,318
123,846
2,760,109
1,555

477,080

1,805,710
1,721,141
84,569

TOTAL DEL ACTIVO

INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES
0

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CALCULO DE LIMITE GLOBAL
Al 30 de Setiembre de 2020
Expresado en miles de soles
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
APR
58,809,294

Total
II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de tasa de interés Riesgo cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
APR

Total
III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR

5,880,929

440,512
421,686
18,826
440,512

44,052
42,169
1,883
44,052
Total
4,102,150
4,102,150

410,215
410,215

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Ganancia Perdida en Participaciones UtilidadPerdida en Diferencia de Cambio Otros
Total 8,298,982
7,844,716
44,051
410,215
1,882,518
1,882,518
10,181,500

VI Ratio de Capital Global %:

339,103
19,035
130,283
101,698
-11,315
99,505
-103

MARGEN OPERACIONAL

1,601,352

GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

1,043,820
557,546
427,688
58,586
47,614

MARGEN OPERACIONAL NETO

509,918

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Prov. para Bs. Realiz., Recib. en Pago, Recup. y Adjud. y Otros Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Activos Intangibles Provision para litigios y demandas RESULTADO DE OPERACION

43,849
-1,746
24,150
20,254
11
523
657
466,069

OTROS INGRESOS Y GASTOS

5,271

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPTO. A LA RENTA

471,340

IMPUESTO A LA RENTA

-87,564

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

383,776

6,335,196

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo
1,262,249

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Al 30 de Setiembre de 2020
Expresado en miles de soles RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
Inversiones Disponibles para la Venta Coberturas de flujo de efectivo Participación en Otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
383,776

Otro Resultado Integral del Ejercicio, neto de Impuestos
54,322

87,098
-32,795
19

16.07%
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

438,098

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS AL 30 DE SETIEMBRE DE 2020
Concepto 1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.N.
CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-M.E expresado en S/
Total 002-1895701-1

Monto de los Activos S/ 000
532,608
32,263
564,871

Contraparte del financiamiento
Plazo del contrato
COFIDE
COFIDE

INDEFINIDO
INDEFINIDO

Deuda que respalda S/ 000
515,282
27,416
542,698

Legislación
Jurisdicción
PERUANA
PERUANA

PERU
PERU

CONTABILIDAD