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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, jueves 25 de julio de 2019

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 30 de junio de 2019
Expresado en miles de Soles ACTIVO

2019

DISPONIBLE

PASIVO Y PATRIMONIO
969

Caja
2019

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista
Banco Central de Reserva del Perú
Obligaciones por Cuenta de Ahorro
Bancos y otras emp. del Sist. Finan. País
968

Otras Disponibilidades
1

Obligaciones por Cuenta a Plazo Otras Obligaciones
FONDOS INTERBANCARIOS

FONDOS INTERBANCARIOS

INV. A VALOR RAZONABLE CAMBIO EN RESUL.

DEPOSITOS EMP. SIST. FINAN. Y ORG. FINANC. INTER.

Instrumentos de Capital
Depósitos a la Vista
Instrumentos de Deuda
Depósitos de Ahorro
INV. DISPONIBLES PARA LA VENTA

Depósitos a Plazo
Instrumentos Representativos de Deuda
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS

INVERSIONES A VENCIMIENTO

Adeudos y Obligaciones con el BCRP

CARTERA DE CREDITOS

473,494

Adeudos y Obligaciones con Emp. e Inst.Finan.

Cartera de Creditos Vigentes
486,639

402,470

Adeudos y Obligaciones con Emp. Del exterior
Cartera de Creditos Reestructurados
402,470

Otros Adeudos y Obligaciones Pasis y del Exterior
Cartera de Creditos Refinanciados
1,209

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

Cartera de Creditos Vencidos
4,206

DERIVADOS DE COBERTURA

Cartera de Creditos en Cobranza Judicial - S Provisiones para Créditos

13,311
31,871

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

Provision para Litigios y demandas 6,449

Otros IMPUESTOS CORRIENTES

Cta por cobrar Bienes, Servicios y Fideicomisos Otras Cuentas por Cobrar
7,480

PROVISIONES
Provision para Creditos Contingentes
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR

CUENTAS POR PAGAR

6,449

IMPUESTO DIFERIDO

BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO Y ADJUDI.
Bienes recibidos en pago
2,341

OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO

5,370
417,661

PARTICIPACIONES
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

289

PATRIMONIO

84,075

ACTIVO INTANGIBLE

899

Capital Social
79,887

Otros Activos Intangibles
899

Capital Adicional
IMPUESTOS CORRIENTES

202

Reservas
IMPUESTO DIFERIDO

14

ACTIVOS NO CORRIENTES MANT. PARA VENT.
OTROS ACTIVOS

Resultados Acumulados 19,420

TOTAL DEL ACTIVO

Ajustes al Patrimonio
501,736

5,537

Resultado Neto del Ejercicio
9,725

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

ESTADO DE RESULTADOS
Por el periodo terminado al 30 de junio 2019
Expresado en miles de Soles
501,736

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Por el periodo terminado al 30 de junio 2019
Expresado en miles de Soles 2019

INGRESOS POR INTERESES
Disponibles
2019

27,122
3

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

9,725

Otro Resultado Integral:

Cartera de Créditos Directos
27,119

GASTOS POR INTERESES

8,292

Diferencias de cambio al convertir negocios en el extranjero Iversiones disponibles para la venta
Adeudos y Obligaciones Financieras
8,292

Cobertura de flujo de efectivo
Adeudos y Obligac. Del Sistema Finan. del País
8,292

Otro resultado Integral RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

Adeudos y Obligac. Con Inst. Financ. Del Exterior
Requerimientos de Patrimonio Efectivo por Riesgos de Crédito, Mercado y
Comis. y Otros cargos por adeudos y oblig. finan.
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Crédtios Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

9,725

REPORTE Nº 2-D

Otros Adeudos y Obligaciones País y del Exterior 18,830

Operacional y Cálculo del Límite Global Expresado en miles de Soles
5,009
13,821
3,663

Al 30 de junio de 2019

APR

Total
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
506,258

50,626

Método Estándar
3,571

357

Riesgo Cambiario
3,571

357

7,558

Total Requerimiento de Patrim. Efectivo por Riesgo de Mercado
3,571

357

13,987

III Requerimiento de Patrimonio por Riesgo Operacional:
5,155

Ingresos operaciones contingentes
Total Requerimiento de Patrim. Efectivo por Riesgo de Crédito
Ingresos Diversos
3,663

II Requerimiento de Patrimonio por Riesgo de Mercado:

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

9,926

Gastos Diversos
9,926

MARGEN FINANCIERO NETO DE ING. Y GAST.
RESULTADO POR OPE. FINANCIERAS ROF
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Método del Indicador Básico
51,545

Otros
14,347

360

Total Requerimiento de Patrim. Efectivo por Riesgo Operacional
51,545

5,155

MARGEN OPERACIONAL

21,545

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

561,374

56,138

GASTOS DE ADMINISTRACION

10,286

VPatrimonio Efectivo:

Gastos de Personal y Directorio
4,376

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1

74,350

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
3,327

Asignado a cubrir riesgo de crédito
68,838

Impuestos y Contribuciones
2,138

Asignado a cubrir riesgo de mercado
357

445

Asignado a cubrir riesgo operacional
5,155

Depreciaciones y amortizaciones MARGEN OPERACIONAL NETO

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2

5,784

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y AMORTIZACIONES

11,259
99

Asignado a cubrir riesgo de crédito
5,784

Prov. para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
99

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
Total Patrimonio Efectivo
Prov. para Bienes Realizables, recib. en pago,recup RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS

11,160
1,350

RESUL. EJERC. ANTES DE IMP. A LA RENTA

12,510

IMPUESTO A LA RENTA

2,785

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

9,725

80,134

VIRatio de Capital Global %:

14.27%

CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA
SIN MOVIMIENTO
DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD
002-1791361-1