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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 2 de abril de 2019

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 31 de diciembre de 2018 y 2017
Expresado en miles de soles ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sist. Finan. del Pais Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
2018

2017

ESTADO DE RESULTADOS
Por los años terminados al 31 de diciembre de 2018 y 2017
Expresado en miles de soles
PASIVO Y PATRIMONIO

10,050,252
1,058,273
7,040,763
1,158
243,148
59,206
1,647,704

9,028,952
971,412
5,346,325
24,531
301,555
125,200
2,259,929

10,001

350,093

272,720
272,720

558,707
558,707

3,924,648
4,538
3,920,110

4,479,134
4,390
4,474,744

44,172,155
44,058,080
521
587,915
710,288
910,360
-2,095,009

39,585,849
39,659,280
419,858
596,755
697,521
-1,787,565

99,071

41,658

1,783,562
584
1,782,978

1,256,664
976
1,255,688

2018

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
2017

2018

36,538,828
12,694,505
9,363,979
13,689,519
790,825

34,814,022
11,238,796
9,015,066
13,556,860
1,003,300

498,238

210,056

490,640

395,847

252,522
21,670
216,448

325,622
16,438
53,787

11,200,325
1,223,569

9,318,355
940,262

7,861,576
4 2,115,176

6,208,937
205
2,168,951

86,161

68,011

4,523,595

4,039,686

294,857
101,729
37,495
155,633

315,167
83,132
63,684
168,351

34,102

-

1,286,135

354,744

54,952,881

49,515,888

8,861,098

8,234,561

Capital Social
6,122,946

5,634,538

Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio
394,463
1,082,742
-19,876
173
1,280,650

394,463
960,640
23,726
173
1,221,021

63,813,979
0 33,287,895

57,750,449
0 26,858,945

2017

INVER. A VAL. RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULT.
Instrumentos de Deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Reestructurados Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos de Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACION

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SIST. FINANC. Y
ORGANISMOS FINANCIEROS
Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeud. y Obligac. con Empr. e Instituc. Financ. del País Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Valores y Títulos DERIVADOS PARA NEGOCIACION
CUENTAS POR PAGAR

3,663,193
54,800
3,533
7,700
118,435
3,473,936
4,789

3,565,901
27,570
2,859
9,585
130,459
3,391,010
4,418

GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Dptos. de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones con el Bco. Ctral. de Reserva del Perú Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeud. y Oblig. con Instit. Financ. del Ext. y Organ. Financ.
Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Intereses de Cuentas por Pagar
1,025,579
543,222
8,462
5,275
397,897
9 27,937

1,017,787
522,389
12,492
2,553
334,417
9 26,372

198,872

122,953

36,794

39,547

MARGEN FINANCIERO BRUTO

FONDOS INTERBANCARIOS

FONDOS INTERBANCARIOS

INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros
19,965

14,755

114,320
70,723

130,781
145,936

2,637,614

2,548,114

755,289

754,941

1,882,325

1,793,173

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Primas al Fondo de Seguro de Depósito Gastos Diversos
821,833
86,214
21,664
713,955
268,287
1,314
43,459
223,514

786,716
90,641
13,285
682,790
231,168
1,243
30
39,561
190,334

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS

2,435,871

2,348,721

620,796
-1,015
22,182
52,289
295,798
206,300
45,242

578,189
16,778
35,332
-29,211
254,029
254,691
46,570

MARGEN OPERACIONAL

3,056,667

2,926,910

GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

1,337,424
692,174
574,327
70,923
58,038

1,285,828
672,316
550,582
62,930
60,905

MARGEN OPERACIONAL NETO

1,661,205

1,580,177

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Prov. para Bs. Realiz., Recib. en Pago, Recup. y Adjud. y Otros Deterioro de Inversiones Provision para litigios y demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACION

57,254
15,982
10,939
23,371
2,018
4,944
1,603,951

34,052
2,700
10,831
17,195
535
2,410
381
1,546,125

37,199

18,664

1,641,150

1,564,789

-360,500

-343,768

1,280,650

1,221,021

Provisiones para Créditos Directos
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Serv. y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
83,579
2,956
80,623

84,423
1,398
83,025

1,511,217
1,437,347
73,870

1,350,065
1,274,818
75,247

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

348,179

348,518

ACTIVO INTANGIBLE

302,237

PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Provisión para Litigios y Demandas Otros
304,814

IMPUESTO CORRIENTE
OTROS PASIVOS

PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos
TOTAL DEL PASIVO:
PATRIMONIO
-

20,327

209,920

203,746

1,046,438

137,499

IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS

TOTAL DEL ACTIVO

63,813,979
0

57,750,449
0

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CALCULO DE LIMITE GLOBAL
Al 31 de diciembre de 2018
Expresado en miles de soles I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR
55,505,425

Total 5,550,543

APR

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:

Total
Método Estándar Riesgo de tasa de interés Riesgo cambiario Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:

840,068
498,946
341,122
840,068
3,436,174
3,436,174

343,617
343,617

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

5,978,167

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Total Patrimonio Efectivo
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Ganancia Perdida en Participaciones UtilidadPerdida en Diferencia de Cambio Otros
OTROS INGRESOS Y GASTOS

Total
APR
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
84,007
49,895
34,112
84,007

MARGEN FINANCIERO NETO

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPTO. A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

Total 6,917,391
6,489,767
84,007
343,617
1,835,066
1,835,066
8,752,457

VI Ratio de Capital Global %:

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2018
Plazo del Deuda que respalda Legislación Monto de los Activos Contraparte del Concepto financiamiento contrato S/. 000
S/. 000
1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-MN
550,592
COFIDE
INDEFINIDO
524,794
PERUANA
CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA-ME
46,703
COFIDE
INDEFINIDO
40,847
PERUANA
exp.en soles Total 597,295
565,641

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Por los años terminados al 31 de diciembre de 2018 y 2017
Expresado en miles de soles
Jurisdicción
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
Inversiones Disponibles para la Venta Coberturas de flujo de efectivo Participación en Otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
PERU

Otro Resultado Integral del Ejercicio, neto de Impuestos RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

14.64%

PERU

2018
1,280,650

2017
1,221,021

-50,499
7,140

20,915
0

-244

-21,790

-43,603
1,237,047

-875
1,220,146

CONTABILIDAD
002-1755170-1