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BOLETIN OFICIAL
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 31 de Diciembre del 2019 y 2018
En miles de soles TOTAL TOTAL
PASIVO Y PATRIMONIO
2019
2018

ACTIVO
Disponible Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Emp.del Sistema Financ.
Bancos y Otras Inst. Financ. del Exterior Canje Otras Disponibilidades Fondos Interbancarios
902,604
232,232
254,039
289,203
0 3,395
123,734
0

Inv. a Valor Raz. con Cambios en Res.
0 Inversiones Disponibles para la Venta 143,755
Inversiones a Vencimiento 9,598
Cartera de Créditos 4,918,517
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Reestructurados
4,983,819
0

Cartera de Créditos Refinanciados 94,599
Cartera de Créditos Vencidos 165,773
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 81,587
- S/ Provisiones para créditos -407,260
Derivados de Negociación 0
Derivados de Cobertura Cuentas por Cobrar
0 6,724

Cuentas por Cobrar por Bienes, Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar Bienes Realiz. Recib. en pago y adj.
Bienes Realizables Bienes Recibido en Pago y Adjudicados Participaciones Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos Otras Inmuebles, Mobiliario y Equipo Inmuebles, Mobiliario y Equipo Activo Intangible Plusvalia Otros Activos Intangibles Impuestos Corrientes Impuesto a la Renta Diferido Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta Otros Activos TOTAL DEL ACTIVO

EL PERUANO I Lima, martes 12 de mayo de 2020

50

764,703
198,101
281,531
262,499
0 3,906
18,666

Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financ.
y Organismos 0 Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro 0 Depósitos a Plazo 156,012
6,539 Adeudados y Obligaciones Financieras 4,372,500 Adeudos y Oblig. Con el Banco Central de Reserva del Perú 4,435,143 Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del País 0 Adeudos y Obligac.con Empresas del Exterior y Organismos Financieros 96,526 Otros Adeudos u Obligac. del País y del Exterior 132,957 Valores y Títulos 79,919 Derivados para Negociación -372,046 Derivados para Cobertura 0 Cuentas Por Pagar 0 Cuentas Por Pagar 4,186
Provisiones 50 Provisiones para Créditos Contingentes
6,674
10,306
0 10,306
1,202
0 0

4,136
13,802
0 13,802
1,056
0 -122

1,202
141,045
141,045
10,621
0 10,621
0 47,851
0

1,177
112,634
112,634
9,393
0 9,393
377
41,247
0

14,450

Obligaciones con el Público Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
Provisión para Litigios y Demandas Otros Impuestos Corrientes Impuesto Diferido Otros Pasivos
TOTAL PASIVO

TOTAL
2019

TOTAL
2018

4,742,003 4,424,840
518
312
1,432,747 1,305,174
3,000,202 2,840,960
308,536 278,394
0 98,132

0
29,360

0
7,595
90,537

0
339
29,021

346,637
0

221,768
0

209,946

91,520

116,576

110,136

0
20,115
0 0
215,839

0
20,111
0 0
96,108

215,839

96,108

7,890
136

9,885
1,241

7,754
0 2,132
0 13,023

8,644
0 0
0 17,105

5,425,657 4,799,065

PATRIMONIO

781,016

695,848

Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados
506,773
182
135,000
264
0

452,796
182
115,950
-86
0

138,797

127,006

12,462 Resultado Neto del Ejercicio
6,206,673 5,494,913 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
Riesgos y Compromisos Contingentes
6,206,673 5,494,913
1,272,828 1,133,250

ESTADO DE RESULTADOS
Del 01 de enero al 31 de Diciembre del 2019 y 2018
En miles de soles TOTAL
CONCEPTOS
2019
INGRESOS POR INTERESES
1,057,563
Disponible 17,037
Fondos Interbancarios 57
Invers. Disponibles para venta y a vencimiento 4,023
Cartera de Créditos Directos 1,036,445
Otros ing. Financieros GASTOS POR INTERESES
200,268
Obligaciones con el Público 169,593
Fondos Interbancarios 0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ.
4,821
Adeudos y Obligaciones Financieras 25,783
Cuentas por Pagar 71
MARGEN FINANCIERO BRUTO
857,295
191,994
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
665,301
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
41,495
Ingresos por Créditos Indirectos e Ingresos Diversos 41,495
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
29,383
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 19,184
Gastos Diversos 10,199
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
677,413
POR SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
8,963
Inversiones disponibles para la venta 0
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en 1,166
Resultado Resultado por Operaciones de Cobertura -1,025
Ganancia en participaciones 25
Utilidad-Perdida en Diferencia de Cambio 6,540
Otros 2,257
MARGEN OPERACIONAL
686,376
GASTOS DE ADMINISTRACION
436,723
Gastos de Personal y Directorio 280,668
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 151,740
Impuestos y Contribuciones 4,316
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
30,115
MARGEN OPERACIONAL NETO
219,538
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
771
Provisión para Créditos Indirectos -1,105
Provisión para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 1,199
Provisión para Bienes Realiz., Recib. en Pago y Recup.
51
Provisión para Litigios y Demandas 626
Otras Provisiones 0
RESULTADO DE OPERACIÓN
218,766
Otros Ingresos y Gastos -9,694
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A
209,072
LA RENTA
Impuesto a la Renta 70,276
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
138,797
OTRO RESULTADO INTEGRAL
Inversiones disponibles para la venta 349
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO
139,146

073-1866224-1

http www.editoraperu.com.pe
TOTAL
2018
959,603
11,975
297
5,310
942,020
182,724
159,017
0 2,352
21,332
22
776,879
170,786
606,093
38,140
38,140
26,727
18,095
8,632
617,506
7,711
174
456
766
67
2,938
3,309
625,217
409,445
261,560
143,649
4,235
25,946
189,826
5,924
232
1,585
3,955
152
0 183,902
-2,176
181,727
54,721
127,006
-396
126,610

REPORTE N 2D
Al 31 de Diciembre del 2019
En miles de soles REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS
DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL
LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO
DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMO CUARTA DISPOSICIÓN
TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
Artículos 186 al 194, Artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito APR 1
Total 4
Total Requerimiento de Patrimonio 5,555,557
555,556
Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado APR 2
Total 4
Método Estándar 12,050
1,205
Riesgo de Tasa de Interés 6,921
692
Riesgo de Precio 0
0 Riesgo Cambiario 5,130
513
Total Requerimiento de Patrimonio 12,050
1,205
Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional APR 3
Total 4
Método Indicador Básico 1,198,484
119,848
Total Requerimiento de Patrimonio 1,198,484
119,848
Efectivo por Riesgo Operacional IV Requerimiento de Patrimonio 676,609
Efectivo Total V Patrimonio Efectivo 5
Total Total Patrimonio Efectivo Nivel 1
718,112
Asignado a Cubrir Riesgo de Crédito 597,058
Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado 1,205
Asignado a Cubrir Riesgo Operacional 119,848
Total Patrimonio Efectivo Nivel 2
Asignado a Cubrir Riesgo de Crédito Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado Asignado a Cubrir Riesgo Operacional Total Patrimonio Efectivo Nivel 3
Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado Total Patrimonio Efectivo 6
VI Ratio de Capital Global %

253,449
253,449

971,561
14.36

CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE CARTERA
CREDITICIA
Resolución SBS Nro. 1027-2001
Al 31 de Diciembre del 2019
En miles de soles MONTO DE
CONTRAPLAZO DEL CARTERA LEGISJURISOTROS
PARTE CONTRATO CEDIDA EN LACION DICCION
GARANTIA
Publicado en cumplimiento de lo dispuesto por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
RUC : 20100209641
Walter Alcántara Villanueva Contador General