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BOLETIN OFICIAL

Lima, lunes 18 de mayo de 2020 I EL PERUANO

REPORTE Nº 2 D: REQUERIMIENTOS DE
PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE
CREDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CALCULO DEL LIMITE GLOBAL
Al 31 de Marzo del 2020 En miles de Nuevos Soles
CAJA RURAL DE AHORRO Y CREDITO LOS ANDES S.A
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 31 de Marzo del 2020 En miles de Nuevos Soles ACTIVO
2020
PASIVO Y PATRIMONIO
DISPONIBLE
116,990 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Caja 6,855 Obligaciones a la Vista Banco Central de Reserva del Peru 24,903 Obligaciones por Cuentas de Ahorro Bancos y Otras Emp.del Sistema Financ.
81,770 Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Disponibilidades 3,462 Otras Obligaciones FONDOS INTERBANCARIOS
FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS
1,398 DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y
EN RESULTADOS
ORGANISMOS FINANCIEROS
Instrumentos de Capital Depositos de Ahorro Instrumentos de Deuda 1,398 Depositos a Plazo ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Inversiones en Commodities INVERSIONES A VENCIMIENTO
5,911 - Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de CARTERA DE CREDITOS
368,706 Reserva del Perú Cartera de Creditos Vigentes 368,327 - Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del Pais.
Cartera de Créditos Reestructurados Cartera de Creditos Refinanciados 3,329 - Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Cartera de Creditos Vencidos 67,110 Organismos Financieros Cartera de Creditos en Cobranza Judicial 11,594 - Otros Adeudos y Obligaciones del Pais y del Exterior -S/. ..Provisiones para creditos -81,654 Valores y Títulos DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
CUENTAS POR COBRAR
796 DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR
Cuentas por Cobrar por Bs. y Ss. y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar 796 PROVISIONES
Provision para Creditos Contingentes BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, 278
ADJUDICADOS
Provision para litigios y demandas Bienes Realizables Otros Bienes Recib. en Pago y Adjudicados 278 IMPUESTOS CORRIENTES
PARTICIPACIONES
1,079 IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS
Subsidiarias Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 1,079 TOTAL DEL PASIVO
Otras INMUEBLES MOB. Y EQUIPO
13,899 PATRIMONIO
ACTIVO INTANGIGLE
3,773 Capital Social Plusvalía 2,272 Capital Adicional Otros Activos intangibles 1,501 Reservas IMPUESTOS CORRIENTES
4,931 Ajustes al Patrimonio IMPUESTO DIFERIDO
5,868 Resultados Acumulados ACTIVOS NO CTES MANTENIDOS PARA LA
Resultado Neto del Ejercicio VENTA
OTROS ACTIVOS
2,599
TOTAL DEL ACTIVO
526,229 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

ESTADO DE RESULTADOS
Al 31 de Marzo del 2020 En miles de Nuevos Soles 2020
421,525
140
37,292
381,453
2,640

6,415
378
378

INGRESOS POR INTERESES
Disponible Inv. a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Vencimiento Cartera de Creditos Directos GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Depósitos de Empr. del Sistema Financiero y Organismos Financieros Cuentas por Pagar MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Creditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Primas al Fondo de Seguros de Deposito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR
SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADO POR OP FINANCIERAS ROF
Inversiones a V.Razonable con cambios en resultados Inversiones a V.Razonable con cambios en resultados Utilidad-Perdida en Diferencia de Cambio MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisión para Créditos Indirectos Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados
2020
30,295 I Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR1 Total 470
Metodo Estandar 439,279 43,928
30 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por 439,279 43,928
29,795 Riesgo de Crédito 5,788 II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
APR2 Total 5,788
Metodo Estandar 279
28
Riesgo de Tasa de Interés 10
1 269
27
24,507 Riesgo Cambiario 10,218 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo 279
28
14,289 por Riesgo de Mercado 392
III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
APR3 Total 109,890 10,989
392 Metodo del Indicador Basico 749 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo 109,890 10,989
501 por Riesgo Operacional 54,945
248 IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total 13,932 V Patrimonio Efectivo Total 95,190
-40 Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
84,173
9 Asignado a cubrir riesgo de credito 28
9 Asignado a cubrir riesgo de mercado 10,989
-49 Asignado a cubrir riesgo operacional 6,933
13,892 Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
6,933
18,204 Asignado a cubrir riesgo de credito 102,123
12,315 Total Patrimonio Efectivo
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
-9,495 OTROS INGRESOS Y GASTOS

5,772
18.59
117 VI Ratio de Capital Global %:
986
-5,297 ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Al 31 de Marzo del 2020 En miles de Nuevos Soles 31
2020
-5,295
32 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
-5,329 Participacion en Otro Resultado Integral de subsidiarias asociadas y negocios conjuntos 34

-5,295 RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IR

-5,295 RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

450
428,768
97,462
73,817
34,176
4,259

IMPUESTO A LA RENTA
526,229 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

-5,295 CONTABILIDAD
Y FINANZAS

031-1866408-1

-5,295

CPCC. BRUNO ABAD QUISPE ZAPANA
CONTADOR GENERAL
N COLEGIATURA: 907

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