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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 5 de mayo de 2020

EDPYME ACCESO CREDITICIO SOCIEDAD ANONIMA
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
EXPRESADO EN MILES DE SOLES
PUBLICADO EN CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO NETO

DISPONIBLE
Caja Bancos y Otras Empresas del Sistema Financiero del País Otras Disponibilidades INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de Capital CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos CUENTAS POR COBRAR
Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Otros Activos Intangibles IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS
TOTAL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS

62,582.51
1,274.93
45,928.42
15,379.16
881,525.55
853,725.63
46,109.53
49,016.38
0.00
-67,326.00
14,543.17
14,543.17
4,710.38

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista Otras Obligaciones ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del País Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Otros IMPUESTOS CORRIENTES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO

830,286.64
146,081.98
266,982.03
417,222.62
29,330.45
1,699.24
40.21
1,659.03
6,657.72
867,974.06

168,818.66
153,534.10
5,563.58

56,658.38
1,036,792.72

PATRIMONIO
Capital Social Capital Adicional Reservas Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO

9,720.99
1,036,792.72

17,345.02
1,629,276.55
1,464,371.33

CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS

17,345.02
1,629,276.55
1,464,371.33

4,710.38
12,040.02
83.87
83.87
4,449.97
198.86

ESTADO DE RESULTADOS
AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
EXPRESADO EN MILES DE SOLES
INGRESOS POR INTERESES
Disponible Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligacionesdel Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIÓN DE ACTIVO Y PROVISIONES
Provisión para Créditos Indirectos Provisión para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y Otras provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

123,386.59
495.79
122,890.80
58,600.38
58,419.82
9,684.77
11,256.95
34,992.47
2,485.63
180.56
64,786.21
38,115.49
26,670.72
9,955.43
16.42
9,939.01
1,828.82
1,828.82

Total 002-1866004-1

1,041,976.71
1,041,976.71

104,197.67
104,197.67

1,589.56
1,589.56
1,589.56

158.96
158.96
158.96

136,819.05
136,819.05

13,681.91
13,681.91

1,180,385.32

118,038.53

V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio efectivo Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional
TOTAL
152,230.06
134,380.00
205.00
17,645.06

Total Patrimonio efectivo Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional
13,025.87
11,498.50
17.54
1,509.84

Total Patrimonio efectivo Nivel 3
Asignado a cubrir riesgo de mercado
-

Total Patrimonio Efectivo
165,255.94

VI Ratio de Capital Global %

ANEXO 2
ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS
RESOLUCIÓNS.B.S. Nº1882-2014
AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
EXPRESADO EN MILES DE SOLES
Monto de los Contraparte del Financiamiento Plazo del Activos S/. 000
Contrato 57,805.30
551.19
29,611.38
5,848.80
12,135.22
25,809.24
19,983.54
-

Áreas responsables Contabilidad, Riesgos y Finanzas
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Crédito Método Estándar Total Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Mercado Método estándar Riesgo de precio Riesgo cambiario Total Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional Método del Indicador Básico Total Req. de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
TOTAL

14

9,720.99

1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos Contrato de Canalización de Recursos - Conversión y/o Adquisición Vehicular Contrato para la Canalización de Recursos con las IFIs Supervisadas por la SBS
Contrato de Financiamiento Contrato de Mutuo Contrato de Otorgamiento de Mutuo de Dinero Contrato de Otorgamiento de Mutuo de Dinero Contrato de Financiamiento Contrato de Crédito Contrato de Crédito Contrato de Crédito Contrato de Crédito
APR

IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total 34,797.33
33,404.63
37.64
37.64
10,151.16
23,215.83
68,201.95
48,745.43
33,997.87
14,051.04
696.52
1,584.70
17,871.83
-5,137.07
28.29
-182.79
-4,220.03
-762.54
23,008.89
-8,863.07
14,145.82
-4,424.83
9,720.99

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

Concepto
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y
OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO
DEL ART. 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
EXPRESADO EN MILES DE SOLES

151,744.67

COFIGAS
Indefinido FONDEMI
Indefinido CMAC HUANCAYO S.A.
5 años CMAC MAYNAS S.A.
5 años CMAC TRUJILLO S.A.
3 años CMAC ICA S.A.
0 BANCO DE LA NACIÓN
3 años INTERNATIONAL FINANCE CORPORATION
0 SOCIETE BELGE DINVESTISSEMENT POUR
0 LES PAYS EN DEVELOPPEMENT-BIO S.A.
LOCFUND II L.P.
4 años 4 años 6
NEDERLANDSE FINANCIERINGSmeses MAATSCHAPPIJ VOOR
ONTWIKKELINGSLANDEN N.V.

Deuda que Legislación Jurisdicción Otros respalda S/. 000
57,090.63
487.50
28,991.70
7,326.36
14,554.88
24,543.98
19,885.83

Peruana Peruana Peruana Peruana Peruana Peruana Peruana Peruana Peruana
Perú Perú Perú Perú Perú Perú Perú Perú Perú
-

Peruana Peruana
Perú Perú
152,880.88