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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 19 de mayo de 2020

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Expresado en miles de soles Al 31 de diciembre de 2019
2018

ACTIVO
ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del País Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y participaciones en negocios conjuntos INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

14,797,386
2,625,449
6,256,301
1,314,811
2,298,564
45,005
2,257,256
150,137
2,669,123
2,669,123

12,917,649
2,573,620
5,851,447
499,080
2,682,391
102,545
1,208,566
2,962,321
2,962,321

3,913,364
22,346
3,891,018

3,530,122
29,419
3,500,703

56,209,207
56,119,301
1,219,057
319,234
1,424,806
2,873,191

51,866,461
51,843,457
1,060,716
229,208
1,334,828
2,601,748

567,686
4,611

457,876
1,439

44,087
21,345
22,742
68,609
25,118
43,491
365,299
349,697
15,602
987,810
286,699
26,352
434,322
1,197,329

47,608
20,699
26,909
129,226
39,359
89,867
361,477
347,719
13,758
939,862
289,085
40,031
362,393
1,073,694

81,722,021

74,979,244

30,035,042

26,303,267

PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones FONDOS INTERBANCARIOS
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANC. Y ORGANIS. FINANC. INTERNAC.
Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligac. con Emp. e Instituciones Financieras del País Adeudos y Obligac. con Emp. del Ext. y Organis. Financ. Internacion.
Valores y Títulos DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisión para créditos contingentes Provisión para litigios y demandas Otros OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO

PATRIMONIO
Capital Social Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

ESTADO DE RESULTADOS
Por los años terminados al 31 de diciembre 2019 y 2018
Expresado en miles de soles INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financ. y Organismos Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituc. Financ. del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de cobertura 1
Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos indirectos Primas al Fondo Seguro de Depósito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVIC. FINANCIEROS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Ganancias Pérdida en Participaciones Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y Adjud. y Otros Deterioro de Inversiones Deterioro de Activos Fijo Deterioro de Activos Intangibles Provisiones para litigios y demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
005-1866439-1

PASIVO Y PATRIMONIO NETO

Al 31 de diciembre de 2019
2018
54,659,978
18,404,285
17,239,084
18,913,066
103,543
150,015
1,559,905
390,081
73,535
1,096,289
9,590,022
461,480
3,466,500
5,662,042

48,946,480
18,134,255
16,189,450
14,548,264
74,511
817,266
2,504,286
1,262,037
259,187
983,062
10,312,226
470,207
4,246,555
5,595,464

490,934

348,759

19,777

197,492

4,189,238

1,839,635

756,219
226,399
15,409
514,411

697,643
214,835
14,354
468,454

1,118,173

956,794

72,534,261

66,620,581

9,187,760
5,885,209
1,669,835
22,816
1,609,900

8,358,663
5,368,602
1,522,035
7,996
1,476,022

81,722,021

74,979,244

30,035,042

26,303,267

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Por los años terminados al 31 de diciembre 2019 y 2018
Expresado en miles de soles 2019
4,745,777
148,174
2,190
99,591
111,688
4,379,389
4,745
1,372,663
688,545
8,737
61,767
492,383
28,827
177,305
632
285,619
69,121
69,121
36,559
15,551
3,373,114
750,090
2,623,024
1,176,234
206,605
1,286
968,343
389,122
10
74,402
314,710
3,410,136
727,163
42,797
42,797
31,114
4,270
59,636
570,027
19,319
4,137,299
1,650,069
851,684
753,726
44,659
166,843
2,320,387
114,710
15,201
22,511
38,405
3,972
854
25,445
2,742
5,580
2,205,677
16,469
2,222,146
612,246
1,609,900

2018
4,438,787
64,092
3,133
121,576
101,057
4,144,871
4,058
1,319,614
560,889
13,004
73,210
514,131
30,442
176,366
873
306,450
133,149
133,149
19,084
6,147
3,119,173
733,584
2,385,589
1,125,120
203,553
1,098
920,469
343,544
9 68,026
275,509
3,167,165
612,749
7,332
7,332
4,794
27,207
47,376
492,606
33,434
3,779,914
1,519,871
754,884
723,092
41,895
148,130
2,111,913
68,089
19,135
31,582
26,118
5,220
9,781
3,023
11,500
2,043,824
17,642
2,026,182
550,160
1,476,022

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
Inversiones disponibles para la venta Coberturas de Flujo de Efectivo Participación en Otro Resultado Integral de subsidiarias, asociadas y negocios conjuntos Otros ajustes Impuesto a las ganancias relacionado con los componentes de Otro Resultado Integral Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

2019
1,609,900

2018
1,476,022

36,211
915
1,497
8,894
4,077
30,812

8,882
8,450
1,439
4,388
14,383

1,640,712

1,461,639

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS 1
Deuda que Monto de Contraparte del Plazo del respalda S/ Legislación Juridicción Otros Concepto los Activos financiamiento contrato 000 3
S/ 000
1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos 2
COFIDE S.A.
452,889
COFIDE S.A. INDEFINIDO 452,889
PERUANA
PERU
2. Financiamientos recibidos con garantía de otros activos 2
Total 452,889
452,889
1 Incluye los activos de la empresa transferidos mediante fideicomisos en garantía.
2 Indicar descripción por contrato.
3 Considerar solo el saldo de capital de la deuda que respalda.
REPORTE N 2 - D
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO
DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA
DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
Vigente a partir del 01 de julio de 2010
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
En Miles de Soles Al 31 de Diciembre de 2019
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR
Total Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 70,381,903
7,038,190
II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
APR
Total Método Estándar 1,305,232
130,523
Riesgo de Tasa de Interés 969,613
96,961
Riesgo de Precio Riesgo Cambiario 335,619
33,562
1,305,232
130,523
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito VI Ratio de Capital Global %:

APR
Total 5,019,036
501,904
5,019,036
501,904
76,706,171

7,670,617
10,775,507
8,408,546
7,776,119
130,523
501,904
2,366,961
2,366,961
14.05%