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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, viernes 8 de mayo de 2020

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

ESTADO DE RESULTADOS

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado en miles de soles
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado de miles de soles
ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBLE

100,632 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO

Caja
INGRESOS FINANCIEROS
462,225

4,576 Obligaciones por cuentas de Ahorro
Banco Central de Reserva del Perú
27,346 Obligaciones por cuentas a plazo
Bancos y Ot. Emp. Sist. Financ. País
68,319 Otras Obligaciones
Otras disponibilidades
390 ADEUDOS Y OBLIG. FINANCIERAS
Adeudos y obligaciones con Empresas e Instituciones Finan. País
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA
VENTA

21,219 Valores y Títulos
461,287
938
217,551
103,948

813,223 CUENTAS POR PAGAR

24,762

Cartera de Créditos Vigentes
824,176 Otras Cuentas por Pagar
24,762

Cartera de Créditos Vencidos Provisiones para Créditos
17,287 PROVISIONES
30,545 Provisiones para créditos Contingentes 58,785 Provisión para litigios y demandas
902
868

15,931 IMPUESTOS CORRIENTES

26,114

Otras ctas. por cobrar
15,931 OTROS PASIVOS

3,368

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
Neto
737 TOTAL DEL PASIVO

4,217 PATRIMONIO NETO

INTANGIBLES Neto
19,589

IMPUESTO DIFERIDO

7,254

OTROS ACTIVOS Neto TOTAL DEL ACTIVO

1,988

Capital Social
Ajustes al patrimonio Resultados Acumulados Resultado neto del ejercicio
984,789 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

Inversiones disponibles para la venta
249,868
166,721

GASTOS POR INTERESES

44,754
33,596

Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del país
4,654

Valores títulos y obligaciones en circulación
6,505

MARGEN FINANCIERO BRUTO

367,078

PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS

154,798

MARGEN FINANCIERO NETO

212,280

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR
SERVICIOS

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:

1,040,737 Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1

Asignado a cubrir riesgo de crédito
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF

27,237

Ganancias Pérdida en participaciones
28,523

Otros
1,286

MARGEN OPERACIONAL

86,016

Gastos por Servicios recibidos de terceros
38,485

7,076
55,102
984,789

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

187,651
172,375

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2

6,619

150,745 Total Patrimonio Efectivo
IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
002-1866088-1

1,193,493 VI Ratio de Capital Global %:

37
546

Provisiones para bienes realizables, recibidos en pago, recuperados
1,869

RESULTADO DE OPERACIÓN

89,421

OTROS INGRESOS Y GASTOS

11,127

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTOS A LA
RENTA

78,294

IMPUESTOS A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

23,192
55,102

ESTADO DE RESULTADO Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado en miles de soles RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
1,360

Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar
2,011 Asignado a cubrir riesgo operacional
150,745 Asignado a cubrir riesgo de mercado
88,061

6,619

Asignado a cubrir riesgo de mercado
Método del Estándar Alternativo
1,656

Total
Riesgo de Tasa de Interés
III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:

901

Provisión para créditos indirectos
201

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
125,402

Impuestos y contribuciones
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES

15,075

678 Asignado a cubrir riesgo de crédito
215,119

Gastos de Personal y Directorio
1333 Asignado a cubrir riesgo operacional
Riesgo de Commodities
42,356

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN

2,011 Asignado a cubrir riesgo de mercado
Riesgo Cambiario
1,443

26

Método Estándar
Riesgo de Precio
31,519

20,943

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado en miles de soles V Patrimonio Efectivo5

11,158

Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del país
0

REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGO DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL

APR

290

Obligaciones con el Público
MARGEN OPERACIONAL NETO

I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:

408,456

734,921

Capital Adicional Reservas
3,087

Cartera de Créditos directos
33

CUENTAS POR COBRAR

BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS Y FUERA DE USO
Neto
411,832

113,603

CARTERA DE CRÉDITOS

Cartera de Créditos Refinanciados
Disponible
55,102

Otro Resultado Integral Otros ajustes
33

Otro resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos
33

194,270
16.28%

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

55,135