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CAJA RURAL DE AHORRO Y CREDITO INCASUR S.A.
ESTADO DE RESULTADOS

CAJA RURAL DE AHORRO Y CREDITO INCASUR S.A.
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

CAJA RURAL DE AHORRO Y CREDITO INCASUR S.A.
REPORTE N 2 - D

AL 31 DE DICIEMBRE DE

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE
EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN
TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702

AL 31 DE DICIEMBRE DE
En Miles de Soles
INGRESOS POR INTERESES
Disponible Cartera de Créditos Directos Cuentas por Cobrar Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Depósitos de Emp. Del Sistema Financiero y Org.Financieros Adeudos y Obligaciones Financieras Cuentas por Pagar Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESO POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingreso por Créditos Indirectos Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Primas al Fondo seguro de Depósitos Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE ING.Y GTS.
POR SERV. FINANCIEROS
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Utilidad - Perdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones de Bienes Realizables, Recibidos en Pago Recuperados y Adjudicados Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Amortizables RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTAD.DEL EJERC.ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA.
IMPUESTO A LA RENTA
UTILIDAD NETA DEL PERIODO
073-1865881-1

Año Año 2019 2018
8,286 9,289
328
188
7,958 9,101

2,864
2,864

3

BOLETIN OFICIAL

Lima, sábado 2 de mayo de 2020 I EL PERUANO

2,762
2,762

ACTIVO

En Miles de Soles Año PASIVO Y PATRIMONIO
2018

Año 2019

Año 2019

Año 2018

AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019

PASIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Emp.del Sistema Financiero del País Otras Disponibilidades CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
5,422
893
4,529
276
0 276
317
291
26
4,488

6,527
1,166
5,361
251
0 251
297
266
31
5,315

119
107
12
4,607
4,935
3,433
1,471
31
172
-500
249
0 249
0

184
182
2 5,499
5,163
3,507
1622
34
155
181
94
0 102
-8

BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
0 0
-749
198
-551
149
-402

0
0 87
166
253
-97
156

IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
ACTIVOS NO CTES MANTENIDOS PARA LA VENTA

DERIVADOS DE NEGOCIACION
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Otras Cuentas por cobrar
PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y Participaciones en negocios conjuntos Otros INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Plusvalia Otros Activos Intangibles
18,662
452
18,135
57
18
33,664
33,332
200
3,009
190
-3,067

12,828
348
11,829
632
19
36,076
35,625
221
2,517
187
-2,474

0

0

0
210
210

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones FONDOS INTERBANCARIOS
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeud.y Obliag.con el Banco Central de Reserva del Perú Adeud.y Oblig.con Emp.e Instit.Financieras Adeud.y Oblig.con Emp.del Ext.y Organism.Internac
0 0
0

0
0 0

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

0

0

347
0

1,227
0

0
CUENTAS POR PAGAR
105 PROVISIONES
105 Provisiones para Cuentas Contingentes Provisiones para litigios y demandas
0

0 Otros
0

0 IMPUESTOS CORRIENTES

0
0 0
0 425
15
0 15

0 IMPUESTO DIFERIDO
0 OTROS PASIVOS
0 0 TOTAL DEL PASIVO
585
5 0
5

PATRIMONIO
Capital Social
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

547
2,267
0

46,632 42,512
2,809 1,607
43,787 40,868
36
37

0

0

0
8

0
86

46,987 43,825

8,857 9,259
14,500 14,500

319 Capital Adicional 0
0 2,118 Reserva Legal 0
0 0 Resultado Acumulados -5,241 -5,397
Resultado del Ejercicio -402
156
54 1,048
TOTAL PASIV.Y PATRIMON.NETO
55,844 53,084
55,844 53,084 RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES
0 0
DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD

En Miles de Soles I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR1
Método Estándar 38,004.98
Métodos Basados en Calificaciones Internas Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 38,004.98

Total4
3,800.50
3,800.50

II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
APR2
Método Estándar 24.50
Riesgo de Tasa de Interés Riesgo de Precio Riesgo Cambiario 24.50
Riesgo de Commodities Método de Modelos Internos 0.00
VAR Total 0.00
Promedio VAR últimos 60 días útiles Factor Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado 24.50

Total4
2.45

2.45
0.00
0

2.45

III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
APR3
Total4
Método del Indicador Básico 9,416.19
941.62
Método Estándar Alternativo Métodos Avanzados Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional 9,416.19
941.62
IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
4,744.57
V Patrimonio Efectivo5
Total Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
6,589.11
Asignado a cubrir riesgo de crédito 5,188.03
Asignado a cubrir riesgo de mercado 2.45
Asignado a cubrir riesgo operacional 1,398.63
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
291.34
Asignado a cubrir riesgo de crédito 291.34
Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
Asignado a cubrir riesgo de mercado Total Patrimonio Efectivo6
VI Ratio de Capital Global %:

0.00
0.00
0.00
0.00
6,880.45
14.50