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BOLETÍN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, martes 23 de abril de 2024

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 31 de Marzo de 2024
Expresado en miles de soles TOTAL
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
14,342,133 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2,852,049
Obligaciones a la Vista 5,095,094
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 312,897
Obligaciones por Cuentas a Plazo
ACTIVO
ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del País Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
4,881,100

FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON
CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de deuda INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO
Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES
Subsidiarias Asociadas y participaciones en negocios conjuntos INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS ACTIVOS

TOTAL DEL ACTIVO

Otras Obligaciones
69,231,794
24,199,488
22,722,985
22,072,680

91,246 FONDOS INTERBANCARIOS
1,109,747 DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA
FINANC. Y ORGANIS. FINANC. INTERNAC.
324,861
Depósitos a la Vista 3,824,449
Depósitos de Ahorro
825,782
6,659,547

3,824,449
Depósitos a Plazo 10,737,157 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
14,675
Adeudos y Obligac. con Emp. e Instituciones Financieras del País 10,722,482
Adeudos y Obligac. con Emp. del Ext. y Organis. Financ. Internacion.
Valores y Títulos 72,158,389
71,606,606 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
1,851,964
1,072,367 DERIVADOS DE COBERTURA
2,426,136
4,798,684 CUENTAS POR PAGAR

287,071
6,660,164
1,133,976

6,182,107
190,369

3,338,964
2,187,224
1,188,187
91,748
9,767,709

1,219,776 PROVISIONES
6,389
Provisión para créditos contingentes Provisión para litigios y demandas 1,073,326
Otros 7

1,230,199
261,739
55,254
913,206

1,073,319 OTROS PASIVOS
116,267

2,227,989

1,159,439
388,774
810,825
793,922
2,409,220

109,623,950

97,883,119

Capital Social Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL PATRIMONIO

8,894,852
2,432,033
63,844
350,102
11,740,831

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

37,157,391 RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

REPORTE N 4-D
RESUMEN DE REQUERIMIENTOS PATRIMONIALES
Al 31 de marzo de 2024
Expresado en miles de soles Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito Método Estándar Total APR por Riesgo de Crédito y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo Cambiario Total APR por Riesgo de Mercado y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Operacional Método Estándar Alternativo Total APR por Riesgo Operacional y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional Total APR por Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional Activos y contingentes ponderados por riesgo totales y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito, Operacional y Mercado Patrimonio Efectivo asignado a cubrir Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional Requerimiento de colchones Requerimiento de colchón de conservación Requerimiento de colchón por riesgo por concentración de mercado Total requerimiento de colchones Capital ordinario de nivel 1 asignado a cubrir colchones Requerimiento de patrimonio efectivo por riesgos adicionales Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo por concentración individual, sectorial y regional Provisiones voluntarias aplicables para disminuir requerimiento de patrimonio efectivo por riesgos adicionales Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgos Adicionales Patrimonio Efectivo asignado a cubrir riesgos adicionales Patrimonio Efectivo Capital Ordinario de Nivel I
Patrimonio Efectivo de Nivel I
Patrimonio Efectivo de Nivel II
Patrimonio Efectivo Total Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo Superávit déficit global de Patrimonio Efectivo Ratio de Capital Global %

TOTAL

236,641

31,819
84,448 TOTAL DEL PASIVO
259,023
251,052
7,971 PATRIMONIO

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

ESTADO DE RESULTADOS
Por el periodo terminado al 31 de Marzo de 2024
Expresado en miles de soles
109,623,950
37,157,391

APR
87,673,345

Total 7,890,601

87,673,345

7,890,601

APR
2,156,729
512,933

Total 266,966
215,673
51,293

2,669,662

266,966

APR
7,479,190

Total 747,919

7,479,190

747,919

97,822,196

8,905,486
14,212,312

INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financ. y Organismos Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituc. Financ. del Exter. y Organ.
Financ. Internac.
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de cobertura Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Primas al Fondo Seguro de Depósito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVIC.
FINANCIEROS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Resultado por Operaciones de Cobertura Ganancias Pérdida en Participaciones Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y Adjud. y Otros Deterioro de Activos Intangibles Provisiones por Litigios y Demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

55,667
27,288
17,612
17,612
37,062
2,127
1,440,639
656,214
784,425
442,287
73,587
310
368,390
153,985
26,804
127,181
1,072,727
172,836
28,448
28,448
618
6,053
13,950
5,294
185,423
2,052
1,245,563
655,433
291,158
351,033
13,242
72,474
517,656
61,243
5,752
7,527
10,506
8,000
6,474
34,488
456,413
1,912
454,501
104,399
350,102

TOTAL
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Otro Resultado Integral:
Inversiones disponibles para la venta Coberturas de Flujo de Efectivo Participación en Otro Resultado Integral de subsidiarias, asociadas y negocios conjuntos Impuesto a las ganancias relacionado con los componentes de Otro Resultado Integral Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

11,177,683
11,177,683
3,640,386
14,818,069
11,100,854
3,717,215
15.15%

8,208
98,440
15,485

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Por el periodo terminado al 31 de Marzo de 2024
Expresado en miles de soles
611,389
978,222
1,589,611
1,589,611

799,318
193,561
605,757
605,757

Total 1,999,841
119,054
3,608
71,594
74,803
1,729,799
983
559,202
389,991
5,762

350,102
34,964
13,122
372
4,889
43,569
306,533

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS
Al 31 de marzo de 2024
Deuda que Monto de respalda los Activos Contraparte del Plazo del Legislación Juridicción Otros Concepto miles de miles de financiamiento contrato soles soles 1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos - Fondo Mi Vivienda
978,805 COFIDE S.A. Indefinido
978,805 PERUANA

Total
978,805

978,805

PERU

Accounting & Regulatory Reporting Finance 005-2280827-1