Diario Oficial El Peruano del 8/5/2020
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Source: Diario Oficial El Peruano
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BOLETIN OFICIAL
EL PERUANO I Lima, viernes 8 de mayo de 2020
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
ESTADO DE RESULTADOS
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado en miles de soles
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado de miles de soles
ACTIVO
PASIVO Y PATRIMONIO
DISPONIBLE
100,632 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Caja
INGRESOS FINANCIEROS
462,225
4,576 Obligaciones por cuentas de Ahorro
Banco Central de Reserva del Perú
27,346 Obligaciones por cuentas a plazo
Bancos y Ot. Emp. Sist. Financ. País
68,319 Otras Obligaciones
Otras disponibilidades
390 ADEUDOS Y OBLIG. FINANCIERAS
Adeudos y obligaciones con Empresas e Instituciones Finan. País
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA
VENTA
21,219 Valores y Títulos
461,287
938
217,551
103,948
813,223 CUENTAS POR PAGAR
24,762
Cartera de Créditos Vigentes
824,176 Otras Cuentas por Pagar
24,762
Cartera de Créditos Vencidos Provisiones para Créditos
17,287 PROVISIONES
30,545 Provisiones para créditos Contingentes 58,785 Provisión para litigios y demandas
902
868
15,931 IMPUESTOS CORRIENTES
26,114
Otras ctas. por cobrar
15,931 OTROS PASIVOS
3,368
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
Neto
737 TOTAL DEL PASIVO
4,217 PATRIMONIO NETO
INTANGIBLES Neto
19,589
IMPUESTO DIFERIDO
7,254
OTROS ACTIVOS Neto TOTAL DEL ACTIVO
1,988
Capital Social
Ajustes al patrimonio Resultados Acumulados Resultado neto del ejercicio
984,789 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
Inversiones disponibles para la venta
249,868
166,721
GASTOS POR INTERESES
44,754
33,596
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del país
4,654
Valores títulos y obligaciones en circulación
6,505
MARGEN FINANCIERO BRUTO
367,078
PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS
154,798
MARGEN FINANCIERO NETO
212,280
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR
SERVICIOS
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
1,040,737 Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
27,237
Ganancias Pérdida en participaciones
28,523
Otros
1,286
MARGEN OPERACIONAL
86,016
Gastos por Servicios recibidos de terceros
38,485
7,076
55,102
984,789
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
187,651
172,375
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
6,619
150,745 Total Patrimonio Efectivo
IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
002-1866088-1
1,193,493 VI Ratio de Capital Global %:
37
546
Provisiones para bienes realizables, recibidos en pago, recuperados
1,869
RESULTADO DE OPERACIÓN
89,421
OTROS INGRESOS Y GASTOS
11,127
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTOS A LA
RENTA
78,294
IMPUESTOS A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
23,192
55,102
ESTADO DE RESULTADO Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado en miles de soles RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
1,360
Provisiones para incobrabilidad de cuentas por cobrar
2,011 Asignado a cubrir riesgo operacional
150,745 Asignado a cubrir riesgo de mercado
88,061
6,619
Asignado a cubrir riesgo de mercado
Método del Estándar Alternativo
1,656
Total
Riesgo de Tasa de Interés
III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
901
Provisión para créditos indirectos
201
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
125,402
Impuestos y contribuciones
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
15,075
678 Asignado a cubrir riesgo de crédito
215,119
Gastos de Personal y Directorio
1333 Asignado a cubrir riesgo operacional
Riesgo de Commodities
42,356
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
2,011 Asignado a cubrir riesgo de mercado
Riesgo Cambiario
1,443
26
Método Estándar
Riesgo de Precio
31,519
20,943
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
Expresado en miles de soles V Patrimonio Efectivo5
11,158
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del país
0
REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGO DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL
APR
290
Obligaciones con el Público
MARGEN OPERACIONAL NETO
I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
408,456
734,921
Capital Adicional Reservas
3,087
Cartera de Créditos directos
33
CUENTAS POR COBRAR
BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS Y FUERA DE USO
Neto
411,832
113,603
CARTERA DE CRÉDITOS
Cartera de Créditos Refinanciados
Disponible
55,102
Otro Resultado Integral Otros ajustes
33
Otro resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos
33
194,270
16.28%
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO
55,135