Información Comercial y Riesgo Crediticio

Informes por CUIT

¿Qué información aporta un Informe por CUIT?

Un informe por CUIT es un informe comercial solicitado a partir del dato de CUIT de una persona física o jurídica. Este tipo de informe incluye los antecedentes financieros más relevantes de la persona consultada y en particular:

Clasificación de Deudores según el BCRA: del 1 al 6, qué significa cada uno de los niveles.

Calificación de Situaciones según el Banco Central de la República Argentina:

Situación 1: Normal

Esta es la categoría ideal. El BCRA la define expresando que el análisis de flujo de fondos del cliente demuestra que es capaz de atender adecuadamente todos sus compromisos financieros.

Situación 2: Con seguimiento especial

Comprende dos subcategorías:

- En Observación.

Como mantenerte actualizado sobre el riesgo comercial de una persona o empresa

El Informe Comercial dinámico: la actualización permanente de la información de riesgo crediticio

La calificación crediticia de determinado individuo o empresa puede ser aceptable en un momento dado, pero luego deteriorarse – por ejemplo a causa del atraso en el pago de compromisos financieros -. Detectar el momento en el que este deterioro se produce es fundamental para una buena administración del riesgo comercial de clientes, proveedores y co-contratantes varios.

Cómo averiguar tu calificación crediticia ante los Bancos argentinos (y enterarte de los cambios)

A través del formulario en la parte superior de esta página podés consultar tu calificación crediticia según cada entidad lo informa al BCRA.

El Banco Central de la República Argentina recibe las calificaciones que cada Banco le informa periódicamente respecto a sus deudores.

Estas calificaciones se definen numéricamente, y van del 1 (normal, la “nota” ideal), al 6 (“irrecuperable por disposición técnica”, el más grave de los estados).

Principales Buró de Crédito en México

¿Qué son los Buró de Crédito o Sociedades de Información Crediticia?

Los Burós de Crédito son instituciones financieras, autorizadas para operar por la SHCP (Secretaría de Hacienda y Crédito Público), previa opinión del Banco de México y de la CNBV. Su régimen jurídico se basa en la Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia, más la normativa que imparte el Banco de México. Normalmente son grandes empresas que tienen como accionistas a Bancos u otras grandes empresas internacionales de información crediticia.

Cómo obtener el propio informe de riesgo ante los ficheros de solvencia económica en España

Modelo de carta de la Agencia Española de Protección de Datos para acceder a los propios datos personales

A. DERECHO DE ACCESO.

A.1. EJERCICIO DEL DERECHO DE ACCESO (*1).

DATOS DEL RESPONSABLE DEL FICHERO (*2).

Nombre / razón social: .............................................................. Dirección de la Oficina /

Servicio ante el que se ejercita el derecho de acceso: C/Plaza .......................................................................

Los ficheros de morosos y registros de información de crédito y solvencia en España

En España existen cinco ficheros o registros de información de crédito y solvencia, uno de naturaleza pública en manos del Banco de España y cuatro de naturaleza privada que recogen datos facilitados por el acreedor, también conocidos como registros de morosos, en manos de diferentes asociaciones y empresas:

1. La Central de Información de Riesgos (CIR) del Banco de España o CIRBE

Informe Patrimonial de Personas y Empresas en España

Informes patrimoniales: qué son y cómo obtenerlos

Un informe patrimonial puede obtenerse en línea y consiste en determinada recopilación de información objetiva y conducente para analizar el patrimonio de una persona física o jurídica o su solvencia. La investigación patrimonial puede asumir distintos grados de profundidad. Cuánto más comprensiva sea, mayor costo y esfuerzo demandará.

Cómo Solicitar su propio Informe de Riesgo en España

Según la ley española, toda persona física o jurídica puede solicitar su propio Informe de Riesgos a la Central de Información de Riesgos que administra el Banco de España.

El informe brindará la información que posee la Central de Información de Riesgos (CIR)sobre el mismo titular que lo solicita (préstamos, créditos, avales y riesgos en general). En caso que el Informe de Riesgos contenga información desactualizada o que por algún otro motivo legal deba suprimirse o modificarse, el titular tiene el derecho de así requerirlo ante la CIR.

Ley 26.857 - Etica en el Ejercicio de la Función Pública (Argentina)

Ley 26.857 - Etica en el Ejercicio de la Función Pública - Modificación de la Ley Nº 25.188. Carácter público de las declaraciones juradas patrimoniales integrales de los funcionarios públicos

Sancionada: Mayo 8 de 2013
Promulgada: Mayo 21 de 2013
El Senado y Cámara de Diputados de la Nación Argentina reunidos en Congreso, etc. sancionan con fuerza de Ley:

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